今年(nián)以来基金代销(xiāo)机构被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发(fā)布与基金代销机构(gòu)解(jiě)约的(de)公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外(wài)，也(yě)有银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营不善(shàn)或违规，已有多家(jiā)基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，基金公(gōng)司与(yǔ)基金销(xiāo)售机(jī)构之间的(de)合作本(běn)就是双(shuāng)向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金公司(sī)严格(gé)筛(shāi)选代销机构(gòu)也(yě)是(shì)降本增(zēng)效的(de)主(zhǔ)流(liú)选择(zé)。未来(lái)，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止与基金(jīn)代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理(lǐ)该公司(sī)旗下基金(jīn)的相关销售(shòu)业务。值得注(zhù)意的是，今年(nián)以(yǐ)来(lái)，还有方(fāng)正富(fù)邦基金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与浦领(lǐng)基(jī)金的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北(běi)京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石(shí)财富基金销(xiāo)售(shòu)有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基金销售机(jī)构将不再代理销(xiāo)售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方(fāng)德(dé)保险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日起，上述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代理公司旗(qí)下所有公募基金。自公告(gào)之日起(qǐ)，上述公司不(bù)再办理本(běn)公司旗下(xià)基金(jīn)的(de)开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务(wù)，只保留赎回业(yè)务，直(zhí)至(zhì)所(suǒ)有客户(hù)赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也(yě)终止了与民(mín)商(shāng)基金的基金销售合(hé)作，上银基金则(zé)于(yú)2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基(jī)金(jīn)、万家(jiā)基金新(xīn)增(zēng)与民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公(gōng)司终止合计7家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金(jīn)公司终止了合计17家独立基金销售机构的(de)代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金销售机(jī)构的(de)合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了(le)合计(jì)12家基金代销机(jī)构的合作，这其中包括独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构(gòu)、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这些(xiē)代销机构中，正融(róng)基(jī)金解除合作关系的基金(jīn)公司最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基金公(gōng)司中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作关系最为频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎每月(yuè)都会和基(jī)金代销机(jī)构解除合作(zuò)关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前(qián)述被解约的(de)基金(jīn)销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增(zēng)多(duō)及(jí)监管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销机(jī)构的选择标准也在(zài)提高。在高(gāo)质量发(fā)展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构，也是实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金(jīn)公(gōng)司15个工作日是多长时间 15个工作日包括周六周日吗内(nèi)部人员表示，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无(wú)非是以下(xià)三(sān)种情(qíng)况(kuàng)：一是(shì)基金销量一直得不到有效(xiào)增长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献(xiàn)不大(dà)；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止过一轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来权益市(shì)场低迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只是徒(tú)增后(hòu)台(tái)工(gōng)作量。”

　　华(huá)林证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志也(yě)表示，基金公司终止与代销机(jī)构的(de)合作，通常(cháng)是基金代销机构(gòu)销(xiāo)售能(néng)力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很果断地解除合作关(guān)系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合(hé)作的潜力，基(jī)金公司会依(yī)据自(zì)身的发展状(zhuàng)况有选(xuǎn)择(zé)的与(yǔ)基金代销机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠(qú)道负(fù)责人透露，其所在公(gōng)司选择基金(jīn)销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完(wán)整的(de)基金销售评估办法，比如基金销售保有规模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作(zuò)等(děng)都是考(kǎo)核的(de)要素，其中，要(yào)求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合(hé)作后，需要对接(jiē)系(xì)统，每年要付出系统维护成本(běn)，很(hěn)多销售公(gōng)司(sī)一(yī)年的(de)保(bǎo)有(yǒu)量也没(méi)有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有(yǒu)相(xiāng)当(dāng)一(yī)部分达不(bù)到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向选择(zé)，基(jī)金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销(xiāo)机构也会对基金公司的投(tóu)研能力(lì)，管理规模，也有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士(shì)称(chēng)，目前(qián)基金代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三(sān)方销(xiāo)售(shòu)渠道线(xiàn)上渠(qú)道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平(píng)台流量(liàng)形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商是以线下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来(lái)的基金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头部互(hù)联网公司(sī)，券商(shāng)作(zuò)为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视(shì)的力量(liàng)。

　　马太(tài)效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行业所(suǒ)面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协(xié)会最新公布的公募基金销售保有量数据显示(shì)，一(yī)季度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最(zuì)为明(míng)显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商(shāng)代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至(zhì)今年一季度末，公募基(jī)金销售保有规模前100强中，21家15个工作日是多长时间 15个工作日包括周六周日吗(jiā)独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾(téng)安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛(fàn)华普益基(jī)金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)，其非货币市场公募基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜的独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场(chǎng)473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上，与此同(tóng)时，也(yě)有111家基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)代销(xiāo)数量不足(zú)百(bǎi)只。而在115家独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)中(zhōng)，15家代销数量在(zài)7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销不足白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合(hé)作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销售行业分化更(gèng)趋明(míng)显，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金(jīn)销售机(jī)构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月(yuè)18日(rì)，根(gēn)据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)向中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)提交了注销公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资基(jī)金法》《公开募集证券投资(zī)基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督(dū)管理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售(shòu)有限公司公募证券(quàn)投资基(jī)金销售业(yè)务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司(sī)公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是(shì)目前第一家主动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来，有不少基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由于经(jīng)营困(kùn)难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主动注销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布消息(xī)，宣布注销上海久富财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富、财(cái)路(lù)基(jī)金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未来(lái)基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

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　　编辑：舰(jiàn)长

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