今年以来基金代销(xiāo)机构被(bèi)基金公司解约(yuē)的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日(rì)，又有(yǒu)多家基(jī)金(jīn)公司发(fā)布与基金代销机构解约的(de)公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)居(jū)多，此外(wài)，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由于(yú)经营不善或违(wéi)规(guī)，已有多家基(jī)金销售机构主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司(sī)与基金销售(shòu)机构(gòu)之(zhī)间的(de)合作(zuò)本就(jiù)是双向选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，基金公司严(yán)格筛(shāi)选代销机(jī)构也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的(de)相(xiāng)关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来(lái)，还有(yǒu)方正富邦(bāng)基(jī)金、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金(jīn)发布(bù)公告，经与北京虹(hóng)点基金销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销(xiāo)售公(gōng)司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民(mín)商(shāng)基(jī)金销售（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机构将不再(zài)代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上述公司不(bù)再办理本公司旗下基金的(de)开(kāi)户、认购、申购等基金买入的(de)相(xiāng)关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部(bù)份额(é)。而在今年(nián)4月(yuè)，西(xī)部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作，上(shàng)银基金则于2月终止与该机构的(de)合作(zuò)关系，但也(yě)有宝盈基金(jīn)、万家(jiā)基金新增与民商(shāng)基(jī)金的销售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)终止(zhǐ)合作40kg是多少斤。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)合作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家独立(lì)基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基金(jīn)公司宣布终止了合计12家基(jī)金代销机(jī)构的合作，这(zhè)其中包括独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销(xiāo)机构中(zhōng)，正融基金解除(chú)合作关系的基(jī)金公司(sī)最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除(chú)合作关(guān)系最为频(pín)繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎(hū)每(měi)月都会(huì)和(hé)基金代销机构解除合作关系，目(mù)前已累计(jì)解(jiě)约11家，海富通(tōng)基(jī)金今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家(jiā)合作关(guān)系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助(zhù)推降(jiàng)本(běn)增效

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被(bèi)解约的基金(jīn)销售机(jī)构多(duō)为(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量(liàng)增(zēng)多及(jí)监管趋严，近几年公募基金公司对于代销机构的选择标准也在提高。在高(gāo)质量(liàng)发(fā)展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基(jī)金代(dài)销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作(zuò)，无非是(shì)以下三种情况：一(yī)是基金销量(liàng)一直得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二(èr)是(shì)受到监(jiān)管处(chù)罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该(gāi)内(nèi)部人员(yuán)也坦言，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来权益市(shì)场(chǎng)低(dī)迷，基金(jīn)销售困难(nán)也加(jiā)速了对尾部销(xiāo)售机(jī)构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意(yì)义，只是徒(tú)增(zēng)后台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的(de)合(hé)作，通常是(shì)基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且又(yòu)受到监管的处(chù)罚，就(jiù)会很果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)的(de)合作是市(shì)场(chǎng)化(huà)的，要考虑维(wéi)护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据(jù)自(zì)身的发展(zhǎn)状况有选择的(de)与基金(jīn)代销机(jī)构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完整的基金销售(shòu)评估(gū)办(bàn)法，比(bǐ)如(rú)基金销售保有(yǒu)规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合(hé)作等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销(xiāo)售(shòu)保有规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年的保(bǎo)有量也没有多(duō)少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成本。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不到标(biāo)准。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金公(gōng)司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构的合作是(shì)双向选(xuǎn)择(zé)，基金公司希望能(néng)有销(xiāo)售能(néng)力强的(de)机构合作(zuò)，头部代销机构也会对基金公(gōng)司的(de)投研能力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金(jīn)研究人士称，目前(qián)基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分(fēn)为银行、第三方基(jī)金销售机构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋(fù)来(lái)说，各有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面基础(chǔ)较强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类(lèi)产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联(lián)网平台(tái)流量形(xíng)成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先(xiān)地位将(jiāng)更(gèng)加(jiā)夯实(shí)，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还是在银(yín)行(xíng)渠道(dào)和头部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀(xiù40kg是多少斤)，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售行业所(suǒ)面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国(guó)基金业(yè)协(xié)会最(zuì)新公布(bù)的公募基(jī)金销售(shòu)保有(yǒu)量(liàng)数据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为明显，互联网流量优势(shì)继续发力(lì)，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠道中，头部(bù)机构(gòu)竞争(zhēng)优势更为突出(chū)。截(jié)至(zhì)今年(nián)一季度末，公募基金(jīn)销售保有规模前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基(jī)金(jīn)、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿(yì)，占比(bǐ)超(chāo)73％；对(duì)比这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛(fàn)华普益基金销售有限公司，其非货(huò)币市场公募(mù)基金(jīn)保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十(shí)分明显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的(de)代(dài)销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量(liàng)不足百只。而在115家(jiā)独(dú)立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)中(zhōng)，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不足白只(zhǐ)。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基(jī)金销(xiāo)售行业分(fēn)化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了(le)注销(xiāo)公募证券投资基金销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公开募(mù)集证券投资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监(jiān)督管理(lǐ)委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂出(chū)了注销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有限公司公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务(wù)许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)也(yě)是目前第一家主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)销售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销机构由于(yú)经(jīng)营困难等原因(yīn)，主动注(zhù)销基金销售牌照，退(tuì)出竞(jìng)争行(xíng)业。比如河南安(ān)存基(jī)金、科(kē)地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金等多家机构都(dōu)选(xuǎn)择(zé)主动注(zhù)销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等(děng)原因被吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌照(zhào)。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰(tài)金石(shí)基金等第三方代销(xiāo)机构(gòu)也(yě)被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下(xià)，未(wèi)来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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