今年以来基金代销机构(gòu)被基金公司解(jiě)约的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金公司发(fā)布(bù)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合(hé)作。而(ér)从机(jī)构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外(wài)，也有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已(yǐ)有多家基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与(yǔ)基金销售机构之间的(de)合作本(běn)就人的正常语速是多少字，正常人的语速一般在每分钟是双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质(zhì)量发(fā)展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务。值得注(zhù)意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　人的正常语速是多少字，正常人的语速一般在每分钟c="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092105914.png">

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金(jīn)销售有限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公司旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理本(běn)公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务(wù)，只保留赎回业(yè)务，直至所有客(kè)户(hù)赎(shú)回(huí)全部份额。而在今年4月，西部(bù)利得(dé)基(jī)金、上(shàng)银(yín)基金也终(zhōng)止了与(yǔ)民商基金(jīn)的基金(jīn)销售合作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该机构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万(wàn)家基金新增与(yǔ)民商基金的销售(shòu)合(hé)作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)终止合(hé)作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)合计7家独立(lì)基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构的代(dài)销合作，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作(zuò)；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终(zhōng)止了(le)合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这(zhè)其中包括(kuò)独(dú)立基金销售机构、银(yín)行(xíng)和(hé)保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机(jī)构中人的正常语速是多少字，正常人的语速一般在每分钟，正融(róng)基金解除合作(zuò)关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而(ér)基(jī)金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关(guān)系(xì)最(zuì)为频繁，3月以来几乎(hū)每月都会(huì)和(hé)基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机(jī)构(gòu)解除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月(yuè)分别(bié)解除(chú)5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助推(tuī)降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几(jǐ)年公(gōng)募(mù)基金公司对于(yú)代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司(sī)内部(bù)人员表示，基金公司终止与销售机构的合作(zuò)，无(wú)非是以下(xià)三(sān)种(zhǒng)情况：一是基(jī)金(jīn)销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止过一(yī)轮(lún)，理由无非(fēi)就是这些(xiē)。”但该内部(bù)人员也(yě)坦言，今(jīn)年以来权益(yì)市场低迷，基(jī)金销(xiāo)售困难也加速了对(duì)尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘汰(tài)。“上太多销售(shòu)合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与代销机构(gòu)的合(hé)作，通常是基金代销(xiāo)机构(gòu)销售能(néng)力较弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很(hěn)果(guǒ)断地解除合作关(guān)系。“基金公司与基(jī)金代销机构的(de)合作(zuò)是市(shì)场(chǎng)化的，要考(kǎo)虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司会依(yī)据自身(shēn)的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责人透露，其(qí)所(suǒ)在公司选择基(jī)金(jīn)销售(shòu)公(gōng)司，有一套完整的基金销售(shòu)评估办法，比如(rú)基金销(xiāo)售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力(lì)，以(yǐ)及与(yǔ)哪些(xiē)公(gōng)司合作等都是(shì)考核的要素，其中(zhōng)，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需要对(duì)接系(xì)统，每年要付(fù)出(chū)系统维护成本，很多销售公(gōng)司一(yī)年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了(le)成本。”据(jù)该负(fù)责人(rén)透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一(yī)部(bù)分达(dá)不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志(zhì)看来，基金公司(sī)与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选择，基金公(gōng)司(sī)希(xī)望能(néng)有销(xiāo)售能力强(qiáng)的机构(gòu)合(hé)作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司的投(tóu)研(yán)能力，管理规模(mó)，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金研(yán)究(jiū)人士称，目前(qián)基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要(yào)分为银行、第三方基(jī)金销(xiāo)售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品的服(fú)务，第三方销售(shòu)渠道线上渠(qú)道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互(hù)联网平台流量形成显著护(hù)城(chéng)河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服(fú)务(wù)能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基(jī)金销售(shòu)市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是(shì)不(bù)容忽(hū)视(shì)的力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰(tài)或将持续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然(rán)是基金(jīn)销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业(yè)协(xié)会(huì)最新(xīn)公布的(de)公募基金销售保有量(liàng)数据(jù)显(xiǎn)示，一季度(dù)，三方机(jī)构(gòu)销售增(zēng)长最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续发力，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠(qú)道中(zhōng)，头(tóu)部(bù)机构(gòu)竞争(zhēng)优势更为(wèi)突出(chū)。截至今年一季度末，公募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金(jīn)销售(shòu)机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合(hé)计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末(mò)位的(de)泛华普益基金销售(shòu)有限公司，其(qí)非货币市场公募基(jī)金保有(yǒu)规(guī)模为54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距十分明显，未(wèi)上榜的(de)独立基金销售机构保(bǎo)有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基(jī)金数量(liàng)在(zài)7000只以上(shàng)，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基(jī)金销售机构代销数量不(bù)足(zú)百只。而在115家独(dú)立基(jī)金销售机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家代(dài)销不(bù)足白只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前只跟1家基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实(shí)际上，近些(xiē)年来基金销售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显，不少中小型(xíng)基金销售机构(gòu)在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公募证券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督(dū)管(guǎn)理委(wěi)员会(huì)决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公(gōng)司公募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)也是目(mù)前第一家(jiā)主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基金代销机构由于经营(yíng)困(kùn)难等原因，主动注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟(chéng)视天下基(jī)金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监(jiān)局(jú)发布消息，宣布(bù)注销上海久富(fù)财富基金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金(jīn)等第三(sān)方(fāng)代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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