今(jīn)年以来基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)被(bèi)基(jī)金公(gōng)司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发(fā)布与(yǔ)基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于(yú)经营不(bù)善或(huò)违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被(bèi)动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机(jī)构之间的合作本就是双向选择，在高质量发(fā)展(zhǎn)背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公(gōng)募密集终止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利(lì)得基金(jīn)发布公告，自(zì)2023年6月9日起(qǐ)，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基(jī)金办理该公司(sī)旗下(xià)基金的(de)相关(guān)销售业务。值(zhí)得注意的(de)是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富邦(bāng)基金、平(píng)安基金(jīn)，以及(jí)海(hǎi)富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司(sī)、上海(hǎi)凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(niá倒装句是什么意思举例 语文，倒装句是什么意思举例n)5月29日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再(zài)代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告(gào)称，与方德保险代理有限公司、民(mín)商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代(dài)理(lǐ)公司(sī)旗下所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公(gōng)司(sī)不(bù)再(zài)办(bàn)理本公(gōng)司旗下(xià)基金(jīn)的(de)开户、认购(gòu)、申购等基金买(mǎi)入的相关业(yè)务(wù)，只保留赎回业务，直(zhí)至所有(yǒu)客户赎回全部(bù)份额(é)。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也(yě)终止了与民商基金的基金销售(shòu)合作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构的合作关(guān)系，但也(yě)有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基(jī)金新增与民商(shāng)基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基(jī)金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构的合(hé)作(zuò)；5月以来，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基金(jīn)代销机构的合作，这(zhè)其(qí)中包(bāo)括独立基金销(xiāo)售机构、银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目(mù)前(qián)这(zhè)些代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除合作关系的基金公司(sī)最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛(shèng)基金(jīn)解除合作关(guān)系(xì)最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累计解约(yuē)11家，海富通基金今年2月(yuè)和3月分别解(jiě)除5家合(hé)作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机(jī)构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的(de)基金销售机构多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士(shì)表示(shì)，随着代销(xiāo)机构(gòu)数量增(zēng)多(duō)及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公(gōng)募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机构的(de)选择(zé)标准也在提高。在高(gāo)质(zhì)量(liàng)发展背景下，严格筛(shāi)选基(jī)金代销机构，也是实(shí)现降本增效(xiào)的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一(yī)家(jiā)基金公司内部人员表示，基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止与销售机构的(de)合作，无非是(shì)以下三种情(qíng)况：一是基金销量一直(zhí)得不(bù)到(dào)有(yǒu)效(xiào)增长，对基金公司整体基金销售贡献不大(dà)；二(èr)是受到监管处罚；三是销(xiāo)售机(jī)构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮(lún)，理由无非(fēi)就是这(zhè)些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)困难也(yě)加速了对尾(wěi)部销售机(jī)构的淘(táo)汰(tài)。“上太多销售合作(zuò)机构(gòu)，没(méi)有太大意(yì)义，只是(shì)徒(tú)增后(hòu)台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与代销(xiāo)机构(gòu)的合作，通常是(shì)基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构销售能(néng)力较弱，且又受到监管的(de)处(chù)罚(fá)，就会(huì)很果断地解除合作关(guān)系。“基(jī)金公司与(yǔ)基金代销机(jī)构的合作(zuò)是(shì)市场化的，要考虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司(sī)会依据(jù)自身的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的(de)与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公(gōng)司渠(qú)道负责人透(tòu)露，其(qí)所在(zài)公(gōng)司选择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基(jī)金销售评估(gū)办法，比如基金(jīn)销(xiāo)售保有规模、机构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及(jí)与哪(nǎ)些公司合(hé)作等都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规模排(pái)名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年(nián)要付出系(xì)统维(wéi)护成(chéng)本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负(fù)责人(rén)透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一(yī)部分(fēn)达不(bù)到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金(jīn)公司(sī)与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强的机(jī)构合作，头部代销机构也会(huì)对(duì)基金(jīn)公司的投研能力(lì)，管理(lǐ)规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要(yào)分为银行、第(dì)三方基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)，以及券(quàn)商(shāng)，从(cóng)禀赋(fù)来说(shuō)，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长(zhǎng)固收类(lèi)产品的服(fú)务，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道线上(shàng)渠(qú)道较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互联网平台流量形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对(duì)权益类产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和头(tóu)部互联网公司，券(quàn)商作为(wèi)后起之秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太(tài)效应(yīng)依然(rán)是基(jī)金销售(shòu)行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新公布的公募基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季(jì)度(dù)，三方(fāng)机构销售(shòu)增长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代(dài)销占比已从过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在第三(sān)方(fāng)独(dú)立基金销(xiāo倒装句是什么意思举例 语文，倒装句是什么意思举例)售(shòu)渠(qú)道中，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更为突(tū)出(chū)。截至今年一季度末，公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公(gōng)募基金(jīn)。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益(yì)基金(jīn)销(xiāo)售有限公司，其非货币(bì)市场公募(mù)基金保有规模为54亿(yì)元(yuán)，首尾差(chà)距十分明显，未上(shàng)榜(bǎng)的(de)独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至(zhì)6月1日(rì)，在全(quán)市场473家(jiā)基金代销机构中，目(mù)前共有(yǒu)26家基金销售机构的代(dài)销(xiāo)基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构(gòu)代销数量不足百只。而在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销(xiāo)不足白(bái)只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基金销售行业(yè)分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不(bù)少中小(xiǎo)型基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国证券监督管理委员会提交了注(zhù)销公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许(xǔ)可证的申请，根据《行(xíng)政许(xǔ)可(kě)法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开募(mù)集证(zhèng)券投资基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构监督管理办法》等有关规定(dìng)，中国(guó)证券监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售(shòu)服务有限公(gōng)司(sī)公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第(dì)一家主动(dòng)注销基(jī)金销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有不少基金代销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选择(zé)主动注销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也(yě)有(yǒu)机构是由于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消(xiāo)息(xī)，宣布注销上海久富财富基金销(xiāo)售(shòu)牌照(zhào)。此(cǐ)前(qián)，泰(tài)诚财富、财路基金、大(dà)泰金石(shí)基(jī)金等(děng)第(dì)三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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