今年以来基金代销机(jī)构(gòu)被基(jī)金公司解约的情形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基金(jīn)公司(sī)发布(bù)与(yǔ)基金代销机构(gòu)解约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日(rì)，今年以来已有(yǒu)18家基金公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。而(ér)从机构(gòu)类型看，中小型独立基金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提(tí)的(de)是，近(jìn)年来(lái)由于经营不(bù)善(shà法西斯国家有哪几个n)或违规，已有多家基(jī)金销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为(wèi)，基金(jīn)公司与基金销售机构之间的合作本就是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背景下，基金公司(sī)严格筛选代销(xiāo)机构也(yě)是降本增效的主流选择。未来(lái)，基(jī)金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止与基金(jīn)代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金(jīn)办理该公司(sī)旗下基(jī)金(jīn)的相关销(xiāo)售(shòu)业务。值(zhí)得注意的是(shì)，今年以(yǐ)来(lái)，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基(jī)金，以及海(hǎi)富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长盛(shèng)基金(jīn)发布公告(gào)，经与北京虹点(diǎn)基(jī)金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述(shù)基金销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公(gōng)告(gào)称，与方德保险代理有限公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上(shàng)述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理公(gōng)司旗(qí)下所有公募基金。自公(gōng)告之日起，上述(shù)公司不再办(bàn)理本公(gōng)司(sī)旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的(de)相(xiāng)关(guān)业务，只保留赎回(huí)业(yè)务，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基(jī)金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民(mín)商(shāng)基金的基金销售合作，上银基金则(zé)于(yú)2月终(zhōng)止与(yǔ)该机构(gòu)的(de)合作关系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金、万(wàn)家基金新(xīn)增与民商基金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金公司(sī)终(zhōng)止合计7家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家(jiā)基(jī)金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销售(shòu)机构的(de)代(dài)销合作，其中包括1家(jiā)保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合(hé)计6家(jiā)独立基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布终止了合计12家基金(jīn)代(dài)销机构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包括(kuò)独立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构(gòu)中，正融基金解除合(hé)作关系的基金公司最多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金(jīn)解除合作关系最为频繁(fán)，3月以来几(jǐ)乎每(měi)月都会和基金代销机构解除(chú)合(hé)作关(guān)系，目前已累计解约11家，海富通基(jī)金今年2月(yuè)和3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基(jī)金销售机(jī)构多(duō)为(wèi)中小型机构(gòu)。

　　业内人士表(biǎo)示，随(suí)着代销机(jī)构数量增(zēng)多及监管趋(qū)严(yán)，近几年(nián)公募基金公司对于(yú)代(dài)销机构的选(xuǎn)择(zé)标(biāo)准也在提高。在高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基金代销机(jī)构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售(shòu)机构(gòu)的合(hé)作(zuò)，无非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一(yī)直得不(bù)到有效增长，对基(jī)金公(gōng)司整体(tǐ)基金销售贡献不(bù)大(dà)；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮(lún)，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但(dàn)该内部人员(yuán)也(yě)坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷，基(jī)金(jīn)销售困难也加速(sù)了对尾部(bù)销售机构的(de)淘汰。“上(shàng)太多销售合(hé)作机(jī)构，没有太大意(yì)义，只是(shì)徒增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经(jīng)理(lǐ)贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与(yǔ)代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作，通常(cháng)是(shì)基金代销机构(gòu)销售能力较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金公司与基(jī)金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基金公司会依据自(zì)身的发展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的与基(jī)金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在(zài)公司选择(zé)基金销(xiāo)售公司，有一(yī)套完(wán)整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)保(bǎo)有规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些(x法西斯国家有哪几个iē)公司合作等都是考核的(de)要(yào)素，其中，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模排名排名前100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销售机(jī)构合(hé)作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的保有(yǒu)量也(yě)没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本(běn)。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一(yī)部分达(dá)不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志(zhì)看来，基金(jīn)公(gōng)司与基(jī)金代(dài)销机(jī)构(gòu)的(de)合作(zuò)是双向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公(gōng)司希望能有销(xiāo)售能力强(qiáng)的(de)机构合作，头部代销(xiāo)机构也会对(duì)基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基(jī)金研究人士(shì)称(chēng)，目前基金代销的机构(gòu)主要(yào)分为银行、第三方基金(jīn)销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更(gèng)擅长固收(shōu)类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)的服务，第(dì)三方销售渠道线上(shàng)渠道(dào)较强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁、天天等(děng)互(hù)联网(wǎng)平台流量(liàng)形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓手，对权益类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)服务能力(lì)较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基金销售市(shì)场，主要还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作为后(hòu)起(qǐ)之秀，也是(shì)不(bù)容(róng)忽视的力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰(tài)或(huò)将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是(shì)基(jī)金销售行业所面临(lín)的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业(yè)协会(huì)最新公(gōng)布的公募基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售(shòu)增长(zhǎng)最为明(míng)显，互联网流(liú)量优(yōu)势继续发力(lì)，银行(xíng)、三方、券商(shāng)代(dài)销(xiāo)占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三方独立(lì)基金销(xiāo)售渠道中，头部(bù)机构竞争优(yōu)势更为(wèi)突出。截至今年一(yī)季度末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币(bì)市(shì)场(chǎng)公募基(jī)金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家(jiā)中排在末位的(de)泛华普益基(jī)金(jīn)销售有限公司，其非货币市场公募基(jī)金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场(chǎng)473家基金代销机构中，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机(jī)构的代销基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与此同时，也有111家(jiā)基金销售(shòu)机构代销数量不(bù)足百只。而在115家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基(jī)金销售行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监督管理委(wěi)员会提交了注(zhù)销(xiāo)公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业(yè)务许可证的(de)申请，根据(jù)《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证(zhèng)券投资(zī)基金销售机构监督管理(lǐ)办(bàn)法(fǎ)》等法西斯国家有哪几个有(yǒu)关规定，中(zhōng)国证券监督管理委员会(huì)决定注销深圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业务许可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂(guà)出了(le)注(zhù)销永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服务有限公司公(gōng)募(mù)证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售业务(wù)许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主动注销基金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌(pái)照，退出竞(jìng)争行业(yè)。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家机构(gòu)都选择主动注销(xiāo)基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规(guī)等(děng)原因(yīn)被吊(diào)销牌照(zhào)，比如，去年(nián)12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发布(bù)消息，宣布(bù)注(zhù)销上(shàng)海久富财富(fù)基金销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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