财联(lián)社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产(chǎn)品(pǐn)在今年一季(jì)度(dù)也(yě)重仓了(le)工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得(dé)张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流(liú)通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持(chí)苏农银(yín)行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度(dù)大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家(jiā)公(gōng)募(mù)基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多(duō)的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持(chí)股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最(zuì)多的主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行(xíng)、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个(gè)季度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东一季度(dù)累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)3只(zhǐ)产品。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏(sū)农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质一年于今年(nián)一季(jì)度首度减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年(nián)一至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流(liú)通股东(dōng大家真的都放不进脉动瓶口吗，一般进得去脉动瓶口吗大家真的都放不进脉动瓶口吗，一般进得去脉动瓶口吗span>)行列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续(xù)多个季度(dù)增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了(le)诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第(dì)一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易(yì)方达基(jī)大家真的都放不进脉动瓶口吗，一般进得去脉动瓶口吗金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易(yì)方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低(dī)点，一季度的收入增(zēng)速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然(rán)后是(shì)大行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利(lì)润(rùn)增速(sù)大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资(zī)产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会(huì)计规则有差(chà)别，需(xū)要注意(yì)口径差异对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速负(fù)增(zēng)长。收入压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低利率(lǜ)消(xiāo)失(shī)后，该团队认为息差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润增(zēng)速(sù)和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的(de)城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的(de)交通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超(chāo)预期(qī)的(de)中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结(jié)构(gòu)数据（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高的(de)农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该团队建议(yì)关(guān)注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银(yín)行(xíng)可以在业绩(jì)真空期(qī)进行博弈(yì)和交易。

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