今年以来基金代销机构(gòu)被(bèi)基金公司解约的情形明显(xiǎn)增多(duō)。

　　近日，又有多(duō)家基金公司(sī)发布与基(jī)金代销机构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家(jiā)基(jī)金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机构(gòu)类型看，中小型独(dú)立基金(jīn)销售机构居(jū)多，此外，也(yě)有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营不善或(huò)违规，已有(yǒu)多家基金销(xiāo)售机构(gòu)主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构(gòu)也(yě)是(shì)降本增效的主流选择。未来，基(jī)金(jīn)代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持(chí)续。

　　公(gōng)募密(mì)集(jí)终止与基金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部(bù)利得基金发(fā)布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金的相关销售业务(wù)。值得注(zhù)意的(de)是，今(jīn)年(nián)以来(lái)，还(hái)有(yǒu)方正富(fù)邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　2023是佛历多少年，今年是佛历多少年多少月="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092105914.png">

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销(xiāo)售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将(jiāng)不(bù)再(zài)代理(lǐ)销售公司(sī)旗下(xià)所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代(dài)理有限公司、民(mín)商基金销售（上海）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将不再代(dài)理(lǐ)公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募(mù)基金。自公告之日起，上述公司(sī)不再(zài)办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开户(hù)、认(rèn)购(gòu)、申(shēn)购(gòu)等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部份额。而在(zài)今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终止了与民(mín)商基金的基(jī)金销售合作，上银基(jī)金则于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构(gòu)的合作关系，但(dàn)也有宝盈(yíng)基(jī)金(jīn)、万(wàn)家基金新增与民商基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合(hé)计7家独(dú)立基(jī)金销售机构的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止了合计17家独立(lì)基金销售机构的代销合作(zuò)，其中包括1家(jiā)保险公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了(le)合(hé)计(jì)6家独立基(jī)金销售机构的合作；5月(yuè)以来，则已有9家(jiā)基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代销机构的合(hé)作，这其中包括独立基金销(xiāo)售(shòu)机构、银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系的基(jī)金(jīn)公司(sī)最多，年内已有(yǒu)5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都会和基(jī)金代销机构解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通(tōng)基金今年2月和(hé)3月分别解除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构数量增多及(jí)监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代销(xiāo)机构的选择标(biāo)准也(yě)在(zài)提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本增(zēng)效的(de)一大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与销售机(jī)构(gòu)的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效(xiào)增长，对基金(jīn)公司整体基金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是销售机构(gòu)主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前(qián)两年(nián)就这样终止过一轮(lún)，理(lǐ)由无非就(jiù)是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾(wěi)部销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经(jīng)理贾志(zhì)也表示，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机构的合(hé)作，通常是基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且又受到监管(guǎn)的处罚(fá)，就会(huì)很(hěn)果断地解(jiě)除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是(shì)市(shì)场化的，要考虑维护(hù)成本与(yǔ)合作(zuò)的潜(qián)力，基金公司会依(yī)据自身的发(fā)展状况有选择的与基金(jīn)代销机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公司(sī)，有一套完整的基金销售评估办法，比如基金销售保有规模、机构成立(lì)时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司合(hé)作等(děng)都是考核的要素(sù)，其中，要求(qiú)其公募基金销售保(bǎo)有规模(mó)排名排(pái)名(míng)前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合作后，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维护成本(běn)，很多销(xiāo)售公司一年的保有量也没有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基(jī)金公(gōng)司与基(jī)金代销机构的合作是(shì)双向(xiàng)选择，基金(jīn)公司(sī)希望能有销售能力(lì)强的机构合作，头部代销机构也会对基金(jīn)公司的投研能力，管理规(guī)模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研究人(rén)士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要分为银行、第(dì)三方(fāng)基金销售机构，以及券商，从(cóng)禀赋来(lái)说，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银(yín)行在渠道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固收类产品的服(fú)务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售(shòu)渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形(xíng)成显著护(hù)城河(hé)，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯(hāng)实(shí)，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的(de)基金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是(shì)在银(yín)行(xíng)渠道和头部互(hù)联网公(gōng)司，券商(shāng)作(zuò)为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或(huò)将(jiāng)持(chí)续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效应依然是基金(jīn)销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要(yào)趋势。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会(huì)最新公布(bù)的公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有(yǒu)量(liàng)数据显示(shì)，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为(wèi)明显，互联网(wǎng)流量优(yōu)势继续发力，银行(xíng)、三(sān)方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道(dào)中(zhōng)，头部(bù)机(jī)构竞争优势更(gèng)为突出(chū)。截至(zhì)今年(nián)一(yī)季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基(jī)金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基(jī)金保(bǎo)有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾(wěi)差距十分明(míng)显，未上榜的独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保有规模则更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截(jié)至(zhì)6月1日，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前(qián)共有26家(jiā)基金(jīn)销(xiāo)售机构的代销(xiāo)基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上(shàng)，与(yǔ)此同(tóng)时，也有(yǒu)111家(jiā)基金销售机构代销(xiāo)数量不(bù)足百(bǎi)只。而在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来(lái)基金销售行业分化更趋(qū)明(míng)显，不(bù)少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公(gōng)司向(xiàng)中国证券监督(dū)管理委员(yuán)会提交了注销公募(mù)证券(quàn)投资(zī)基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销售机构监督管(guǎn)理办法》等有关规定，中国(guó)证券监督(dū)管理(lǐ)委员会(huì)决定注(zhù)销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司(sī)公(gōng)募证券(quàn)投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售服务有限公司公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可(kě)证的公(gō2023是佛历多少年，今年是佛历多少年多少月ng)示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家(jiā)主动注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机(jī)构由于经营困(kùn)难等(děng)原因，主动(dòng)注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争(zhēng)行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金、晟视(shì)天下(xià)基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机(jī)构都(dōu)选择主动注销基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于(yú)违规(guī)等原因(yīn)被吊(diào)销牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布(bù)注销上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基(jī)金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基(jī)金等第三方(fāng)代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　编(biān)辑：舰长

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