今年(nián)以来基金代(dài)销(xiāo)机构被(bèi)基(jī)金公司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机构(gòu)解约的(de)公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而(ér)从机(jī)构类(lèi)型看，中小型独立基(jī)金销售机构居多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的(de)是，近年(nián)来(lái)由于(yú)经营不善或违规，已有多(duō)家基金销售机构主动或(huò)被(bèi)动(dòng)注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与(yǔ)基(jī)金销售机构之间的合作本就是双向选择(zé)，在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格筛选代销机构(gòu)也是降本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金(jīn)代销机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办理该公司旗下基(jī)金(jīn)的相关销售(shòu)业(yè)务。值(zhí)得注(zhù)意(yì)的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日(rì)，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基(jī)金销售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基(jī)金也发布(bù)公告称，与方德保险代(dài)理有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上述基金销售(shòu)机构将不(bù)再代(dài)理公司旗下所有公募(mù)基金。自公(gōng)告之日起，上述公司(sī)不再办理本公司旗(qí)下基金的开户、认(rèn)购、申购等(děng)基金买入的相关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利得(dé)基(jī)金、上(shàng)银基(jī)金也(yě)终止了与民商(shāng)基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构的(de)合作关系(xì)，但也(yě)有宝盈基(jī)金(jīn)、万家基金新增与(yǔ)民(mín)商基金(jīn)的销售合作。

　　据(jù)中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家(jiā)独(dú)立基金销售(shòu)机构的代(dài)销合作，其(qí)中(zhōng)包括1家(jiā)保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来(lái)，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司(sī)宣布(bù)终止了合计12家(jiā)基金代销机构的(de)合作，这(zhè)其(qí)中包括独立基金销售机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，长盛基金(jīn)解除合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会和基(jī)金代销机构解(jiě)除合作关系(xì)，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基(jī)金(jīn)今年2月(yuè)和3月(yuè)分(fēn)别解除5家(jiā)合作关系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构数量增多及监管趋严(yán)，近几年公募基(jī)金公司(sī)对(duì)于代(dài)销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在(zài)提高。在(zài)高(gāo)质量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下(xià)，严格(gé)筛(shāi)选基金代销机构(gòu)，也是实(shí)现降本增效的一(yī)大举措(cuò)。

　　一家(jiā)基(jī)金公司内(nèi)部人员表示，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与销售机构的合(hé)作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基(jī)金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对(duì)基金公司整体基金(jīn)销售贡献(xiàn)不(bù)大；二是受到监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主(zhǔ)业(yè)发相遇时间的公式 相遇时间怎么求生(shēng)改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些。”但该内部人(rén)员也(yě)坦言，今(jīn)年以来权(quán)益(yì)市场低(dī)迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也(yě)加速了对尾部销售机构的(de)淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总经(jīng)理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机构的(de)合(hé)作，通常是基(jī)金代销机构(gòu)销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代(dài)销机构的(de)合作(zuò)是市场化(huà)的，要考虑维(wéi)护成本与(yǔ)合(hé)作的潜力，基金公(gōng)司会依据自(zì)身的发展状况有选择(zé)的(de)与基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方一(yī)家(jiā)公募(mù)公司渠道负责(zé)人(rén)透露(lù)，其所(suǒ)在公司选择基(jī)金销售公(gōng)司，有(yǒu)一套(tào)完整(zhěng)的(de)基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销(xiāo)售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合(hé)作等都是考核(hé)的要素，其中，要求(qiú)其公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模(mó)排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作(zuò)后，需要(yào)对接系统，每年要付出系统维护成本，很多(duō)销售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与基金代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销售能力强(qiáng)的(de)机构(gòu)合作，头部(bù)代销(xiāo)机构也会对基(jī)金(jīn)公司的投研(yán)能(néng)力，管理规(guī)模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究(jiū)人士称，目前基金代销的机构主要(yào)分(fēn)为(wèi)银行、第三方(fāng)基(jī)金销售机构(gòu)，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠(qú)道(dào)方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的(de)服务，第三(sān)方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上渠道(dào)较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台流(liú)量(liàng)形成(chéng)显(xiǎn)著护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领先(xiān)相遇时间的公式 相遇时间怎么求地位将更(gèng)加(jiā)夯实，而券商(shāng)是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销(xiāo)售市(shì)场(chǎng)，主(zhǔ)要(yào)还是在银行渠道和(hé)头部互联(lián)网公(gōng)司，券(quàn)商作(zuò)为后起之秀，也(yě)是(shì)不容忽视(shì)的力量(liàng)。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应(yīng)依(yī)然(rán)是(shì)基金销售行(xíng)业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募基金销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)量数据(jù)显(xiǎn)示，一季度(dù)，三方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续发力(lì)，银行、三方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金(jīn)销售(shòu)渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强中，21家(jiā)独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基(jī)金。而前三(sān)名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计(jì)保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的(de)泛(fàn)华(huá)普益基金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元，首尾差距十(shí)分(fēn)明(míng)显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基(jī)金销售机构(gòu)的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机(jī)构(gòu)代销数量(liàng)不足百(bǎi)只。而在(zài)115家独(dú)立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际(jì)上，近些年(nián)来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有限公司向中国证券监督管理委员会提交了注(zhù)销(xiāo)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基金法》《公(gōng)开募集证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售机构监督管理(lǐ)办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会决定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证(zhèng)监(jiān)局(jú)挂(guà)出(chū)了(le)注销(xiāo)永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售服务有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是(shì)目前第一家主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照的保险代理公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不少基金代销机构(gòu)由于经(jīng)营困难(nán)等原因，主动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基(jī)金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下(xià)基金、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择(zé)主动注销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布(bù)注销上海久(jiǔ)富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财(cái)富、财(cái)路基金(jīn)、大(dà)泰(tài)金石基(jī)金等第三方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为(wèi)，严监(jiān)管态势下，未来基金代销行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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