今年以来(lái)基(jī)金代销机构被(bèi)基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基金公(gōng)司发(fā)布(bù)与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售机构居(jū)多(duō)，此外(wài)，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提的(de)是，近年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销售(shòu)机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基(jī)金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作(zuò)本就是双(shuāng)向选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严格(gé)筛选代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终(zhōng)止与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业(yè)务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金(jīn)、平安基金，以(yǐ)及海(hǎi)富通基金(jīn)停止了(le)与浦领基(jī)金(jīn)的基金销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布(bù)公告，经与(yǔ)北京虹(hóng)点(di扣你几哇日语什么意思 扣你几哇撒由那拉是什么歌ǎn)基金(jīn)销售(shòu)有限公司、上海凯石财(cái)富(fù)基金销售有限公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上(shàng)述基金销(xiāo)售机构(gòu)将(jiāng)不再(zài)代理销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有(yǒu)限公(gōng)司、民(mín)商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述(shù)公司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买入的(de)相关(guān)业务，只保留赎回(huí)业(yè)务(wù)，直至所有客(kè)户赎回全部(bù)份额。而在今年4月，西部利得(dé)基金、上(shàng)银(yín)基金也终止了与民(mín)商(shāng)基金的(de)基(jī)金销售合(hé)作(zuò)，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系，但(dàn)也(yě)有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增与民(mín)商基(jī)金的(de)销(xiāo)售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报(bào)记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售(shòu)机构的代(dài)销合(hé)作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月(yuè)，有5家基(jī)金公司终止(zhǐ)了(le)合计6家(jiā)独(dú)立基金销售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣布终止了合(hé)计(jì)12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括(kuò)独立基金销售(shòu)机(jī)构、银行和保险。

　　目(mù)前这(zhè)些代销机构中，正融基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公司最(zuì)多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作(zuò)关系最为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月(yuè)都会(huì)和基(jī)金代销机构解除合(hé)作关系(xì)，目前已累计解约(yuē)11家，海富(fù)通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作(zuò)关系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士(shì)表示，随着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严(yán)，近(jìn)几(jǐ)年公募基金(jīn)公司对于代销(xiāo)机构的选择标(biāo)准也(yě)在提高。在高质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销机构(gòu)，也是实现(xiàn)降本(běn)增效的(de)一大举(jǔ)措。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但(dàn)该内(nèi)部人员也坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权益(yì)市场低迷，基金(jīn)销售(shòu)困难也(yě)加速了对尾部销售机构的(de)淘(táo)汰。“上(shàng)太多销售合作机构(gòu)，没(méi)有(yǒu)太(tài)大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与代销机构的合作(zuò)，通常(cháng)是基(jī)金代销机构销售能力较弱，且又受到监管(guǎn)的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金(jīn)公司会依据自身的(de)发展状况有(yǒu)选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道(dào)负责(zé)人透露，其所(suǒ)在公司选择基金(jīn)销售公(gōng)司(sī)，有一(yī)套完整的(de)基金销售评估办法，比如(rú)基金销售(shòu)保有规模、机构成立时(shí)间、综(zōng)合(hé)能力(lì)，以及与哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其(qí)中，要(yào)求其公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模(mó)排名排名前(qián)100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机构(gòu)合作后(hòu)，需(xū)要对接系(xì)统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多(duō)销售公司一年的(de)保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当(dāng)一部分达(dá)不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与(yǔ)基金扣你几哇日语什么意思 扣你几哇撒由那拉是什么歌代(dài)销(xiāo)机(jī)构的合作是双向选择，基金公司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强的机构合(hé)作，头部(bù)代销机(jī)构也会(huì)对(duì)基(jī)金(jīn)公司的(de)投研能力(lì)，管理(lǐ)规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人(rén)士(shì)称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机构主要分为银(yín)行、第三方基金销售机(jī)构(gòu)，以及(jí)券商，从(cóng)禀赋来说，各有千(qiān)秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等(děng)互联网平台流量形成(chéng)显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而(ér)券商是(shì)以线下营(yíng)业(yè)部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还(hái)是(shì)在银(yín)行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商作为后起之秀(xiù)，也是不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业(yè)优胜(shèng)劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依然是(shì)基金销售(shòu)行业所面(miàn)临(lín)的重要趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金业协会(huì)最新(xīn)公布的(de)公募基金销售保有量数据(jù)显示(shì)，一季度，三(sān)方(fāng)机(jī)构销(xiāo)售增长最为(wèi)明显，互联网(wǎng)流量优势(shì)继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售渠(qú)道中(zhōng)，头部机(jī)构竞争(zhēng)优(yōu)势更为(wèi)突出(chū)。截至今年一(yī)季度末，公募(mù)基金销售(shòu)保(bǎo)有规(guī)模前100强中，21家独立(lì)基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而(ér)前(qián)三(sān)名蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾(téng)安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿(yì)，占比超(chāo)73％；对(duì)比这21家中排在末位的(de)泛(fàn)华普益基金销售有限公(gōng)司，其非货币(bì)市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未(wèi)上榜的独(dú)立基金销售(shòu)机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售机构代销数(shù)量不足百只。而在115家独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金(jīn)销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期(qī)深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有限公(gōng)司向(xiàng)中国证券(quàn)监督管理委员会提交了注(zhù)销公募(mù)证券投资基金(jīn)销售业务(wù)许(xǔ)可证的申(shēn)请，根据(jù)《行(xíng)政许可(kě)法》《证券投(tóu)资基金法》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资基金销售机构监督管(guǎn)理(lǐ)办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定(dìng)，中国证券监督管理委(wěi)员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售服(fú)务有限(xiàn)公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务(wù)许可证的(de)公(gōng)示(shì)。永(yǒng)鑫(xīn)保险销(xiāo)售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照(zhào)的(de)保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业(yè)。比如河(hé)南安存(cún)基金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机构(gòu)都选择主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构是由于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌(pái)照，比如，去(qù)年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财(cái)富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石(shí)基金等第三(sān)方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，严监管态(tài)势下，未来基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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