今年以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金公司(sī)发布与基(jī)金代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代销机构(gòu)终止合作。而从机构(gòu)类型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型独立基金(jīn)销售(shòu)机构居(jū)多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提的(de)是(shì)，近(jìn)年来由于(yú)经营不善或违规，已有多(duō)家基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为(wèi)，基金(jīn)公司与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间(jiān)的合作本就(jiù)是双(shuāng)向选择(zé)，在(zài)高质量发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也(yě)是(shì)降本增效的主流选择。未来(lái)，基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密集终止与(yǔ)基(jī)金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领(lǐng)基金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注意(yì)的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了(le)与(yǔ)浦领基金的基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财富(fù)基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月(yuè)29日起，上(shàng)述基金(jīn)销售机构将不再代理销(xiāo)售(shòu)公(gōng)司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长盛基金也发布公(gōng)告称，与方(fāng)德保险代理有限公(gōng)司(sī)、民(mín)商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自(zì)公告(gào)之日起，上述公司(sī)不再办理本公司旗下基(jī)金的开户(hù)、认购(gòu)、申(shēn)购等基(jī)金买入(rù)的相关业务，只保(bǎo)留赎回业务，直至所(suǒ)有客(kè)户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与民商基金(jīn)的(de)基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银基金(jīn)则于(yú)2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈(yíng)基(jī)金、万家基金新增与民(mín)商基金的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独(dú)立基(jī)金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独立基金销售机(jī)构的代销合作(zuò)，其(qí)中包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家(jiā)基金公司(sī)终(zhōng)止了合(hé)计(jì)6家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构的合作；5月以来，则(zé)已有9家基金(jīn)公司宣布终止了(le)合(hé)计12家基金代销机(jī)构(gòu)的(de)合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些代销机构中，正(zhèng)融基金解(jiě)除合作关系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关系(xì)最(zuì)为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分(fēn)别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约的(de)基金销(xiāo)售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士(shì)表示(shì)，随着代销机构数量增(zēng)多及(jí)监管趋严，近(jìn)几年公募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机构的(de)选(xuǎn)择标(biāo)准也在提(tí)高(gāo)。在高质量发展背景下，严格筛选基金(jīn)代销机构(gòu)，也是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基金公司内部(bù)人员(yuán)表示，基金公司(sī)终止与(yǔ)销售(shòu)机构的合作，无(wú)非是以下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量一直(zhí)得不到(dào)有效增(zēng)长，对基金公(gōng)司整(zhěng)体基金销(xiāo)售(shòu)贡献不大(dà)；二是受到监管处罚(fá)；三(sān)是销售(shòu)机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过(guò)一轮(lún)，理由无非就是(shì)这些。”但该(gāi)内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益(yì)市场低(dī)迷，基金销售困(kùn)难也加速了对尾部销售机构的(de)淘(táo)汰(tài)。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机(jī)构(gòu)，没(méi)有太(tài)大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公司(sī)终止与代销机构的合作，通(tōng)常是基(jī)金代销机构销售能力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就会很果断地(dì)解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司(sī)与基金代销机(jī)构的合作是市场(chǎng)化(huà)的(de)，要考虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司(sī)会依据自身的发展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司(sī)渠道负责人透露，其所在公(gōng)司(sī)选择基金销售公司(sī)，有一套(tào)完整的(de)基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模、机构成立时(shí)间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作(zuò)等都是考(kǎo)核的(de)要素，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机构合作后，需要对(duì)接(jiē)系统，每(měi)年要付出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多销(xiāo)售(shòu)公司一年的保有量(liàng)也没(méi)有多少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部(bù)分(fēn)达(dá)不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司(sī)与基金代销机构的合(hé)作是(shì)双向选择，基金公(gōng)司希望能有销售能力强的(de)机构(gòu)合作(zuò)，头(tóu)部(bù)代销机构也会对基金(jīn)公(gōng)司(sī)的(de)投研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另(lìng)据某(mǒu)基金研究(jiū)人士称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面(miàn)基础较强，更擅(shàn)长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销售渠(qú)道线上渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量形(xíng)成显著护城河(hé)，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部(bù)为(wèi)抓(zhuā)手(shǒu)，对(duì)权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持(chí)续(xù)

　　近(jìn)年来(lái)，马(mǎ)太效(xiào)应依然(rán)是基金销售(shòu)行(xíng)业(yè)所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的公募基金销售保有(yǒu)量数据显示，一季(jì)度(dù)，三方机构销(xiāo)售增长最为明显(xiǎn)，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占(zhàn)比已(yǐ)从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立基金销售1dm等于多少cm 1dm等于多少m渠道中(zhōng)，头(tóu)部机构竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公募(mù)基金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超(chāo)73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华普益(yì)基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司(sī)，其非货币市场公(gōng)募基金保有(yǒu)规(guī)模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差(chà)距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立基金销售机构(gòu)保有(yǒu)规模(mó)则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机构中，目前(qián)共有26家(jiā)基金(jīn)销售机构的(de)代销基金(jīn)数量在7000只以上(shàng)，与此同时(shí)，也有111家(jiā)基金销(xiāo)售机(jī)构代销(xiāo)数量(liàng)不足(zú)百只。而在115家(jiā)独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代(dài)销不足白只。其(qí)中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销(xiāo)售行业(yè)分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今(jīn)年4月18日，根据(jù)证监(jiān)会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司向中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会提(tí)交了(le)注销公募证券投资基金(jīn)销售业(yè)务许可证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券(quàn)监督管理委员会决(jué)定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募证券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局挂出(chū)了(le)注销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第(dì)一家主动(dòng)注(zhù)销基金销售牌(pái)照的(de)保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实(shí)际上，近年(nián)来(lái)，有不少基金代(dài)销机构由于经营困难等原因(yīn)，主动注(zhù)销基金销售牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业。比(bǐ)如(rú)河(hé)南安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基金、晟(chéng)视天下(xià)基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华(huá)基(jī)金(jīn)等多家机构都(dōu)选择主动注销(xiāo)基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不(bù)过，也有机(jī)构(gòu)是(shì)由于(yú)违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消(xiāo)息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚(chéng)财(cái)富(fù)、财(cái)路基金、大(dà)泰金石基(jī)金等(děng)第三方代销(xiāo)机构也(yě)被吊销了牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势(shì)下，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长1dm等于多少cm 1dm等于多少mp>

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