财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的(de)首个交易(yì)日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多(duō)个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出现异动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地(dì)产产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次为(wèi)制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车(chē)、电(diàn)力设(shè)备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并(bìng)无银(yín)行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体(tǐ)材料(liào)公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均(jūn)重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续(xù)4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家(鸭绒被好还是鹅绒被好，鹅绒被最大的缺点jiā)基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的(de)中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行(xíng)的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行鸭绒被好还是鹅绒被好，鹅绒被最大的缺点833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年(nián)一季(jì)度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末(mò)起，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波(bō)银(yín)行也得(dé)到(dào)了诸(zhū)多(duō)明星基(jī)金经理的青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外(wài)，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为(wèi)城(chéng)商行业绩(jì)最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后(hòu)是(shì)大行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速(sù)大致符合(hé)预(yù鸭绒被好还是鹅绒被好，鹅绒被最大的缺点)期。其(qí)中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中(zhōng)行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营(yíng)收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大(dà)额对(duì)公(gōng)客户(hù)的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月(yuè)份极(jí)低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超(chāo)预期(qī)的中国银(yín)行(xíng)，再次是(shì)结构数据(jù)（手续费(fèi)收入(rù)）超(chāo)预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的农业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队(duì)建(jiàn)议关注一季(jì)报不(bù)错的低估值(zhí)黑马股，比如(rú)利润和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的(de)招商银行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可以在业绩(jì)真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交易。

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