财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行(xíng)情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一(yī)季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数据(jù)和(hé)基金重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中(z幸会幸会后面接什么有趣，高情商回复幸会hōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去(qù)年四季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度(dù)末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银(yín)行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数据显示，苏农银(yín)行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持(chí)股总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行(xíng)、招商银行分别为在(zài)姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三(sān)大重仓行业依次(cì)为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报(bào)显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商银(yín)行。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的(de)3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均(jūn)重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三(s幸会幸会后面接什么有趣，高情商回复幸会ān)、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季(jì)度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于(yú)今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年(nián)一至(zhì)三(sān)季(jì)度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银行。去年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持(chí)过常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度的(de)收(shōu)入增(zēng)速(sù)有明显的(de)修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最(zuì幸会幸会后面接什么有趣，高情商回复幸会)好，其(qí)次是(shì)农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符(fú)合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中工行、农(nóng)行(xíng)和(hé)建行不良(liáng)率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收(shōu)入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客(kè)户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增(zēng)速和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行是行业(yè)里(lǐ)最(zuì)强的子(zi)版(bǎn)块，建议持(chí)续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结构数(shù)据（手续(xù)费(fèi)收(shōu)入）超预期的(de)邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估(gū)值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可(kě)以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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