财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银(yín)行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块火热(rè)行情(qíng)的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓(cāng)已(yǐ)经悉(xī)数披(pī)露(lù)。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商(shāng)银(yín)行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数(shù)量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一(yī)季度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下(xià)多(duō)只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十大(dà)流通(tōng)股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度(dù)，机构共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动(dòng)管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中(zhōng)国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产(chǎn)业(yè)链企(qǐ)业以及(jí)农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批(pī)发(fā)和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成(chéng)为该产品的第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工(gōng)商(shāng)银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位(wèi)，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年(nián)均重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行(xíng)中，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华(huá)执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数(shù)量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个(gè)季度(dù)减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年(nián)一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通(tōng)股东一季度累(lèi)计(jì)减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置(zhì比玉皇大帝还大的是谁，比玉皇大帝还厉害的是谁)，则(zé)为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过(guò)。比玉皇大帝还大的是谁，比玉皇大帝还厉害的是谁该产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三(sān)季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一(yī)年于今年一季(jì)度首度减持苏农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季(jì)度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的是(shì)易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国有大行(xíng)利润(rùn)增速大致符合(hé)预期(qī)。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高(gāo)，其中中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意(yì)的是，一季度保费收入对(duì)营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司(sī)的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入(rù)压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三(sān)四月份极(jí)低利率消失后，该团队(duì)认为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国(guó)际建(jiàn)议关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认(rèn)为，大(dà)行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最(zuì)好的交(jiāo)通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期的(de)中国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的(de)低(dī)估值(zhí)黑(hēi)马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估值可能修(xiū)复(fù)的(de)招商银行(xíng)和平(píng)安银行可以(yǐ)在(zài)业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈和交易。

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