今(jīn)年以来基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构被基金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基(jī)金公司发布与(yǔ)基金代(dài)销机构(gòu)解约(yuē)的公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而(ér)从机构类(lèi)型(xíng)看(kàn)，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来(lái)由于经营不善或(huò)违规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构主动或被(bèi)动注销牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间的合(hé)作本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态(tài)或将持续。

　　公募(mù)密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得(dé)基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办(bàn)理该公司旗下基金的(de)相(xiāng)关销(xiāo)售业务。值得注(zhù)意(yì)的是，今年以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基金，以及(jí)海(hǎi)富通基金停止(zhǐ)了与浦领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上(shàng)海凯石财富(fù)基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构(gòu)将不再代(dài)理销售公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在(zài)此前的(de)5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理有限(xiàn)公司、民商基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代(dài)理公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再办(bàn)理本公司旗下(xià)基金的(de)开户、认购(gòu)、申购(gòu)等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务(wù)，直(zhí)至所(suǒ)有(yǒu)客户(hù)赎回全部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西(xī)部利得基金(jīn)、上银基金(jīn)也终止(zhǐ)了与民商基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的(de)合(hé)作(zuò)关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基(jī)金、万家(jiā)基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机(jī)构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公(gōng)司终止(zhǐ)合计(jì)7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立基金销售机构的(de)代(dài)销(xiāo)合作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公司(sī)终止了合(hé)计6家独立基金销售机构的(de)合作(zuò)；5月以来(lái)，则(zé)已(yǐ)有9家基金公司(sī)宣布终止了(le)合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其(qí)中包(bāo)括独(dú)立基金销售(shòu)机构、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代销机(jī)构中，正融基金解除合作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公司(sī)中(zhōng)，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)解除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和(hé)基金代销机构解除合作关(guān)系，目前已累(lèi)计解约11家(jiā)，海富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述(shù)被解约的(de)基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构(gòu)数量(liàng)增多(duō)及监(jiān)管趋严，近几年公(gōng)募(mù)基金公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛(shāi)选(xuǎn)基金代销机构，也(yě)是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公(gōng)司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基金销量一直得不到有效增长，对基金公司整(zhěng)体基(jī)金(jīn)销售贡献不大；二(èr)是(shì)受到(dào)监管处罚；三(sān)是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样(yàng)终止(zhǐ)过(guò)一(yī)轮(lún)，理(lǐ)由无(wú)非就是(shì)这些(xiē)。”但该内(nèi)部人员也坦言(yán)，今年(nián)以(yǐ)来权益市场低迷，基(jī)金销售困难也(yě)加(jiā)速了对尾部(bù)销售机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒(tú)增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也(yě)去巴基斯坦办签证多少钱，去巴基斯坦需要签证吗表示，基金公司(sī)终止与代(dài)销机(jī)构的合(hé)作，通(tōng)常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除(chú)合作关(guān)系。“基(jī)金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与(yǔ)合(hé)作的(de)潜力，基金公司(sī)会依据自(zì)身的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择(zé)去巴基斯坦办签证多少钱，去巴基斯坦需要签证吗的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公司选(xuǎn)择基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金销售评估办法，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间、综(zōng)合(hé)能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公(gōng)司合作等都(dōu)是(shì)考(kǎo)核的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有规模(mó)排(pái)名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机(jī)构合作(zuò)后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售(shòu)公司一(yī)年的(de)保(bǎo)有量(liàng)也(yě)没有多少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即便(biàn)是(shì)前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机构的(de)合作(zuò)是双向选择，基金公司希望能有销售(shòu)能力强的机(jī)构(gòu)合作，头部代(dài)销(xiāo)机构也(yě)会对基(jī)金(jīn)公(gōng)司的投研能(néng)力，管理规模，也有一(yī)定的要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比(bǐ)如，银行在渠(qú)道(dào)方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著(zhù)护城河(hé)，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地位将更加夯实，而(ér)券商是以线下营业部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金(jīn)销售(shòu)市场，主(zhǔ)要(yào)还是在银(yín)行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起之秀，也是(shì)不容忽(hū)视的力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然(rán)是基金销售行业(yè)所面临的重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基金(jīn)业协会最新公布的(de)公募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有量数据显示，一季(jì)度，三方(fāng)机构销(xiāo)售增长最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季(jì)度(dù)末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基金(jīn)合(hé)计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华(huá)普(pǔ)益基金销售有限公司(sī)，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模(mó)为54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分(fēn)明显，未上榜的(de)独立基金销售机构保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市(shì)场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机(jī)构中，15家(jiā)代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行(xíng)业分化更趋明(míng)显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向中国证券(quàn)监督管理委员(yuán)会提交了注销(xiāo)公募证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基(jī)金法》《公开募(mù)集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证(zhèng)券(quàn)监督管理委(wěi)员(yuán)会(huì)决定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海(hǎi)证监局(jú)挂(guà)出了注销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售服务有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来(lái)，有不(bù)少基(jī)金代(dài)销机构由于经营(yíng)困难等(děng)原(yuán)因，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地(dì)瑞富基金、晟视天(tiān)下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机(jī)构都选择主动注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销上海久富(fù)财(cái)富基金销售牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财(cái)富(fù)、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三方(fāng)代销机构也被(bèi)吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态(tài)势下，未来基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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