今(jīn)年以来基金代(dài)销机构(gòu)被(bèi)基金公(gōng)司解约的情形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发(fā)布(bù)与(yǔ)基金(jīn)代销机构解约(yuē)的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机构终止合(hé)作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不(bù)善或违(wéi)规(guī)，已有多家基(jī)金销售机构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基(jī)金公司与基金销(xiāo)售机构之间的(de)合作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本增(zēng)效的主流选(xuǎn)择。未来，基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态(tài)或将(jiāng)持(chí)续。

　　公募(mù)密(mì)集终止与基金代销机(jī)构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得基金发(fā)布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该(gāi)公(gōng)司(sī)旗下基(jī)金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值得注意的(de)是，今年以(yǐ)来，还有方正富(fù)邦基金、平(píng)安基金，以及海富通基金停止了(le)与(yǔ)浦领基金的(de)基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发(fā)布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基金销售有限公(gōng)司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基(jī)金(jīn)销售有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售(shòu)公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称(chēng)，与方(fāng)德保险代(dài)理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司(sī)协商(shāng)一致，自2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上述基金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)公司旗(qí)下所有公募基金。自(zì)公告之日起，上述公司不再办理本公司(sī)旗下(xià)基金的开户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而(ér)在今年4月(yuè)，西部利得(dé)基金(jīn)、上(shàng)银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民商基金的(de)基(jī)金销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新(xīn)增与(yǔ)民商(shāng)基金的销售携手三十七年风雨兼程下一句是什么 三十年风雨兼程下一句合作。

　　据中(zhōng)国基金报记(jì)者统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代销机(jī)构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终(zhōng)止合计7家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基金销售机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)合作，其中包括(kuò)1家保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公(gōng)司终(zhōng)止了(le)合计6家(jiā)独立基(jī)金销售机构(gòu)的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)终止了合计12家基(jī)金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销(xiāo)机构中，正融基金解(jiě)除合作关系的基金公司(sī)最多(duō)，年内已有5家；而(ér)基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基(jī)金代销机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计(jì)解(jiě)约11家，海富(fù)通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前(qián)述被解约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司对于(yú)代销(xiāo)机构的(de)选择标(biāo)准也(yě)在(zài)提高(gāo)。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实(shí)现降本(běn)增效(xiào)的一大举措(cuò)。

　　一家基金公司(sī)内部人(rén)员(yuán)表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)销(xiāo)售机构(gòu)的合作，无非(fēi)是以下(xià)三种情况(kuàng)：一(yī)是基金销(xiāo)量一直得不到有(yǒu)效增(zēng)长，对基(jī)金公司(sī)整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处罚(fá)；三是销售(shòu)机构(gòu)主业(yè)发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两(liǎng)年就这样终止过一轮(lún)，理由无(wú)非就是这些。”但该内(nèi)部人(rén)员也坦言，今年(nián)以来(lái)权益市场低迷，基金销售(shòu)困难也(yě)加(jiā)速了对尾部销售机构(gòu)的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没(méi)有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公司(sī)终止与代销机构的合作，通常是基金(jīn)代销机构(gòu)销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会很果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)的合(hé)作是(shì)市场(chǎng)化的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与合作的(de)潜力，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基(jī)金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有(yǒu)规(guī)模、机构成(chéng)立时间、综合能力(lì)，以及(jí)与(yǔ)哪些(xiē)公司合作(zuò)等都是(shì)考核的要(yào)素(sù)，其中，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统，每年要(yào)付出系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本(běn)。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一(yī)部分达不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的合作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基(jī)金公(gōng)司希望能有销售能(néng)力强的机构合作，头(tóu)部代销机构(gòu)也(yě)会(huì)对基金公司(sī)的投研能力，管理规(guī)模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称，目(mù)前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第(dì)三方基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行(xíng)在(zài)渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固(gù)收类产品的(de)服务，第三(sān)方销售渠道线(xiàn)上(shàng)渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联(lián)网平台流量形成显著(zhù)护城河，随(suí)着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯(hāng)实，而券(quàn)商是以线下营业(yè)部为抓手，对权益类(lèi)产品服务(wù)能力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未(wèi)来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主(zhǔ)要(yào)还是在银行渠道(dào)和(hé)头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀(xiù)，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰或(huò)将持(chí)续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效(xiào)应依然是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销(xiāo)售保有量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联(lián)网流(liú)量(liàng)优势继续发力，银行、三方(fāng)、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独立基金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募(mù)基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家独立基(jī)金销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募(mù)基金(jīn)。而(ér)前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对(duì)比这21家(jiā)中排在末位的泛(fàn)华普益基金(jīn)销售有限公司，其非货(huò)币市场公募基金保(bǎo)有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差(chà)距十分明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构保有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金销(xiāo)售机构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基金(jīn)销售机构代销数量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销(xiāo)不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟(gēn)1家(jiā)基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中小型基金(jīn)销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年(nián)4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司(sī)向中国(guó)证券监(jiān)督(dū)管理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证的(de)申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售(shòu)机构监(jiān)督管理办法》等有关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督(dū)管理委(wěi)员(yuán)会决定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局(jú)挂出了注销永(yǒng)鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可(kě)证的公示。永(yǒng)鑫保险(xiǎn)销售也是目前第(dì)一家(jiā)主动(dòng)注销基金销售牌照的(de)保险(xiǎn)代(dài)理公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金代(dài)销机构由于经(jīng)营困难(nán)等原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟(chéng)视天下基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌(pái)照。

　　不(bù)过(guò)，也(yě)有机(jī)构是由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如，去年12月，上(shàng)海证监局发(fā)布消(xiāo)息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富、财路(lù)基(jī)金、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被(bèi)吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未(wèi)来基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰长

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