财联社(shè)5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王(wáng)”的招(zhāo)商银(yín)行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农(nóng)商行的(de)丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度被朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季(jì)度末，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募(mù)基金(jīn)以(yǐ)及中泰(tài)资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最多的单(dān)只基金(jīn)产品。去年(nián)年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持引号怎么写标点符号，稿纸双引号怎么写仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)主(zhǔ)动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十大(dà)重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大(dà)重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A一(yī)季(jì)度(dù)增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争(zhēng)力(lì)突出(chū)、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公司(sī)这(zhè)条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备(bèi)及(jí)新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金(jīn)前十大(dà)重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电(diàn引号怎么写标点符号，稿纸双引号怎么写; line-height: 24px;'>引号怎么写标点符号，稿纸双引号怎么写)等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的(de)4家(jiā)基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东一季度(dù)累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银(yín)行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在(zài)一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出(chū)常熟银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明(míng)星基金经理(lǐ)的(de)青睐。截至一季(jì)度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度，重仓(cāng)“零售(shòu)之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银(yín)行最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行较多(duō)的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心(xīn)回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其(qí)中中(zhōng)行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会(huì)计规(guī)则(zé)有差别(bié)，需(xū)要注意(yì)口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速(sù)负增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压(yā)力(lì)最大(dà)。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步(bù)缓(huǎn)解(jiě)。

　　基(jī)于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和(hé)收入增(zēng)速(sù)韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议(yì)关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行(xíng)业里(lǐ)最强的子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一(yī)季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和(hé)收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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