财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披(pī)露(lù)拉下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营数据和(hé)基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫(hè)然(rán)在(zài)列(liè)。被誉为(wèi)“零售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农(n太深是一种什么体验，太深是不是不好óng)行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资(zī)管(guǎn)。这其(qí)中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金(jīn)产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产品十(shí)大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商(shāng)银行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)。今(jīn)年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无(wú)银(yín)行个(gè)股(gǔ)，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料(liào)公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一(yī)年均重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活(huó)配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年于(yú)今年一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在(zài)一(yī)季度(dù)减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度(dù)连(lián)续(xù)减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度(dù太深是一种什么体验，太深是不是不好)减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居(jū)该公司第(dì)八大(dà)流(liú)通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个(gè)季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星(xīng)基(jī)金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一(yī)众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行(xíng)的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度的低点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的(de)收入增速(sù)有明显的修复。太深是一种什么体验，太深是不是不好

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行(xíng)资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良率持(chí)平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季(jì)度息(xī)差压力(lì)最(zuì)大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中利润增速(sù)和收(shōu)入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特(tè)估(gū)概念，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好的交通银(yín)行(xíng)，其(qí)次是(shì)收入增速最超预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注(zhù)一(yī)季(jì)报不错的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和(hé)交易(yì)。

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