美银(yín)行(xíng)危机愈演(yǎn)愈烈(liè)，西(xī)太平(píng)洋银行盘后重挫超60％！

徐海为是谁？　　中概股涨(zhǎng)跌不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联(lián)储如(rú)期(qī)加(jiā)息(xī)25个基点

　　当(dāng)地时(shí)间5月3日(rì)，美(měi)国联邦储备(bèi)委员会（美联储(chǔ)）发布最新的联邦公开(kāi)市场(chǎng)委员会（FOMC）货(huò)币(bì)政(zhèng)策(cè)会议纪要(yào)，根据(jù)会(huì)议纪要公(gōng)布(bù)的内容，美联(lián)储将联邦基(jī)金利(lì)率目标区间(jiān)上调25个基点到5％至5.25％之(zhī)间。

　　据(jù)Wind资讯，此次加息为自去年3月以来连(lián)续第十次加息，本轮(lún)已累计(jì)加息500个(gè)基点。美联储FOMC声(shēng)明(míng)删除(chú)了此(cǐ)前暗(àn)示未来还会加息的措辞，称货(huò)币政策(cè)更紧缩的程(chéng)度程(chéng)度取决于(yú)经(jīng)济状况(kuàng)。

　　美联储FOMC声明表示，将把(bǎ)累积(jī)紧(jǐn)缩(suō)效应和政策滞后性(xìng)纳入考量(liàng)；通(tōng)胀率(lǜ)居高不下，高度(dù)关注通胀风(fēng)险；信贷环境(jìng)收紧可能会打压经济活动；加息决定得到FOMC委员一致通(tōng)过。

　　美联储FOMC声明删除了此前暗示未(wèi)来还会加息的措辞。美(měi)联(lián)储FOMC声明(míng)显示，政策更紧(jǐn)缩(suō)的程度(dù)程度取决于经(jīng)济(jì)；信贷紧缩的影响程(chéng)度(dù)不确定；申美国银行体系是健(jiàn)全和有弹性的(de)。

　　美(měi)联储FOMC声明表示，第一季(jì)度经济(jì)活动以适度的速(sù)度扩张；最近数(shù)月的就业人口增幅(fú)是稳(wěn)健(jiàn)的；对(duì)美国国债和MBS持(chí)仓的减持(chí)速度将(jiāng)保持不变，即每月减(jiǎn)持600亿美元美债与350亿美元抵押支(zhī)持证券(quàn)（MBS）。

　　美国利率期货显示交(jiāo)易(yì)员(yuán)在美(měi)联储利率(lǜ)决(jué)议后已(yǐ)经(jīng)定价6月和7月(yuè)会暂停加息、9月会进行降息。

　　三菱日联美国(guó)宏(hóng)观(guān)策略主管George Goncalves表示(shì)，FOMC这(zhè)份声明(míng)与美联储(chǔ)在(zài)2006年的声明一致(zhì)，当时美(měi)联储将联邦基金(jīn)利率推高(gāo)至5.25％的峰值。他们(men)从来没有直截(jié)了当地说“我们结(jié)束（加息）了”，但在(zài)我(wǒ)看(kàn)来，这(zhè)是他们(men)已经是最接近这么做了。

　　在随后举行(xíng)的新闻(wén)发布会(huì)上，美联储(chǔ)主席(xí)鲍威尔表示，今天没有(yǒu)做出暂停加息的决定，我们将通过逐次(cì)会(huì)议(yì)决定利率的结果。根据美联储自己的(de)预测，周三的加息可(kě)能是美联(lián)储(chǔ)2023年的最后一次加息。然而，鲍威尔表(biǎo)示，如果通胀率居高不下，可能需要进一步收紧货币政策。

　　在过去的一年里，美联储主席(xí)鲍威尔一(yī)再(zài)表示，在通胀得到控制(zhì)之前，有必要继续加(jiā)息。目(mù)前的年通货膨(péng)胀率(lǜ)为5％，仍远(yuǎn)高于美联储2％的(de)目(mù)标。

　　鲍威尔称(chēng)未定何时停止加息

　　当地时间(jiān)5月3日，美联(lián)储主(zhǔ)席鲍威尔在新闻发布会(huì)上(shàng)就当(dāng)天(tiān)的加息决定发表(biǎo)讲(jiǎng)话，表示美联储尚未就是否停止加(jiā)息作出(chū)明(míng)确决定。

　　鲍威尔称，美国目前(qián)通胀(zhàng)率仍然(rán)远高于2％的目(mù)标，美联(lián)储(chǔ)将“依(yī)赖数(shù)据”继(jì)续(xù)制定(dìng)货币政策，未来(lái)仍(réng)有可(kě)能继续加(jiā)息。他(tā)认(rèn)为(wèi)需要(yào)更多数据来决定联(lián)邦基(jī)金(jīn)利率是否具有足够(gòu)的紧缩作用。

　　鲍威(wēi)尔当(dāng)天(tiān)提到摩(mó)根大通收购第(dì)一共和银行(xíng)时表示，大型银行进行大规模收购并不(bù)是好政策，但是(shì)此(cǐ)次倒闭的(de)银行被收购对于银行系统(tǒng)是个(gè)好结果，在(zài)系统内拥有(yǒu)不同(tóng)规模(mó)的银行以实(shí)现不(bù)同(tóng)的目标是有价值(zhí)的。

　　美联储主席鲍威(wēi)尔新闻发布会要点总结：

　　1、利率政策：FOMC的(de)确讨论(lùn)过(guò)暂停加息的可能性，但没有决定在5月份就这样做；感觉我们离终(zhōng)点越来(lái)越(yuè)接(jiē)近；原则上无需加(jiā)息(xī)至太高的(de)水平。

　　2、通胀方面(miàn)：通胀远高于目标，但(dàn)已有所(suǒ)缓(huǎn)和，通胀压力继续高企，要降低通胀(zhàng)还有(yǒu)很长(zhǎng)的路要(yào)走；如果通胀持续高企，我们(men)不会降(jiàng)息。

　　3、经(jīng)济方面：美国(guó)可能会出(chū)现(xiàn)轻(qīng)微(wēi)的经济衰(shuāi)退；经济可能面临来(lái)自紧缩信贷(dài)的阻力。

　　4、银行业危机：地区性银(yín)行发挥非常(cháng)重要的作(zuò)用；不希望(wàng)大(dà)型银(yín)行进行大规模收购；银行业情况总体上(shàng)有所(suǒ)改(gǎi)善；美(měi)国(guó)银行(xíng)系统健康且具有弹性。

　　5、债(zhài)务(wù)上限：如果无法达成(chéng)债务上限协议(yì)，将(jiāng)对美(měi)国经济造(zào)成“高(gāo)度不确(què)定(dìng)的”后(hòu)果；美联储认为，债务上(shàng)限对前景构成风险(xiǎn)。

　　6、就业方面：劳(láo)动力市场有一(yī)定(dìng)的走弱，但仍然太强劲；随着时间的(de)推(tuī)移，工(gōng)资水平仍高于2％的通胀水平；现在(zài)我们需要集中(zhōng)精力(lì)将(jiāng)通胀降下(xià)来；职位空缺仍然非常高；可以在不大幅提高失业率的情况下给就(jiù)业市场降温。

　　美(měi)国三大股指全(quán)线收跌(diē)

　　SEC不会考虑(lǜ)禁止(zhǐ)做空

　　当地(dì)时间(jiān)5月3日，美(měi)联储宣布加(jiā)息25个(gè)基(jī)点后，美国三大股(gǔ)指全线收跌(diē)。截至(zhì)收盘(pán)，道指(zhǐ)跌0.8％报33414.24点，标普500指数跌(diē)0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报(bào)12025.33点。美(měi)国(guó)三大股指录得连(lián)续第三日(rì)下跌。

　　美国证交(jiāo)会官员表(biǎo)示(shì)，美国证(zhèng)券(quàn)交易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场(chǎng)对(duì)银行(xíng)财务(wù)健(jiàn)康状况的担忧打压股(gǔ)市。

　　科技股涨跌不一(yī)，苹(píng)果跌0.65％，亚马逊(xùn)涨0.02％，奈飞涨(zhǎng)0.55％，谷歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银(yín)行股全线走(zǒu)低，摩(mó)根大通跌2.07％，高盛跌1.39％，花(huā)旗跌0.7％，摩根(gēn)士丹利跌1.75％，美(měi)国(guó)银行跌1.03％，富国银(yín)行跌0.46％。

　　能源股(gǔ)集体下跌，埃克森美孚(fú)跌1.97％，雪佛龙(lóng)跌2％，康(kāng)菲石油跌2.67％，斯(sī)伦(lún)贝(bèi)谢(xiè)跌1.99％，西方石油跌1.77％。

　　美(měi)国至4月28日当周MBA30年期固定抵押贷款利率6.5％，为三周来首次下降，前值6.55％。当周购房按揭抵押贷款(kuǎn)申请指(zhǐ)数(shù)下跌(diē)2％；再融资申(shēn)请指数上(shàng)升(shēng)0.8％，为(wèi)连续第二周上升。

　　美(měi)国4月ADP就业人数29.6万人，为2022年7月以(yǐ)来最大增(zēng)幅(fú)，预期14.8万人(rén)，前值(zhí)14.5万人(rén)。

　　美国(guó)4月Markit服务业PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综(zōng)合PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月(yuè)ISM非(fēi)制造业PMI升(shēng)至51.9，预期51.8，前(qián)值51.2。分项指数方面，新订单指数大幅上升至56.1，前值52.2；就业指(zhǐ)数(shù)50.8，前值51.3；库存指数(shù)47.2，前值52.8。

　　美银行危机(jī)愈演(yǎn)愈烈

　　西太平洋银行盘后(hòu)重(zhòng)挫超60％！

　　周(zhōu)三盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋(yáng)银行(xíng)）股价一度重(zhòng)挫(cuò)60.61％，此前有报道称(chēng)该银行(xíng)正(zhèng)在考(kǎo)虑(lǜ)包括自身出售(shòu)的战略选择。

　　有(yǒu)报道称，PacWest一(yī)直在评估各种选择(zé)，包括分拆(chāi)或融(róng)资。报道(dào)称，由于PacWest没(méi)有(yǒu)很多(duō)潜在(zài)买家对整个(gè)公司(sī)感兴趣(qù)，因此正(zhèng)式出售(shòu)尚未开始。

　　自今年(nián)3月(yuè)硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许(xǔ)多(duō)西海岸地区银行的股价受到的打击(jī)尤(yóu)为(wèi)严重，部分(fēn)原因是人们担心它们的客(kè)户基础相似(shì)。本周，第一共和银行（First Republic Bank）被(bèi)监(jiān)管机构接管(guǎn)，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部位于洛(luò)杉(shān)矶的(de)PacWest的(de)市(shì)值约为7.5亿美元，今年以来下跌(diē)了72％。周(zhōu)三，PacWest股(gǔ)价在常规交易时段下跌(diē)近2％，连续第五个(gè)交易日下跌。

　　其他地区银(yín)行在报告发(fā)布后的盘后(hòu)交易中下跌，SPDR标准普尔地区银(yín)行ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌(diē)29％，Comerica下(xià)跌(diē)11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日，第(dì)一季度总存(cún)款减少(shǎo)逾50亿美元，至282亿美元。然而(ér)，该公司(sī)表示(shì)，从3月20日(rì)到季度末(mò)，其存款净(jìng)收益为11亿(yì)美元。PacWest还表示，从3月31日到(dào)4月(yuè)24日(rì)，存款又增加(jiā)了(le)7亿(yì)美元。

　　银行板块这一(yī)大跌加剧(jù)了该(gāi)行业自(zì)周(zhōu)一以来的(de)跌势。继(jì)3月(yuè)份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之(zhī)后(hòu)，First Republic是今年第三家倒(dào)闭的大型地区性银行(xíng)。

　　摩根大通首席执行官杰(jié)米？戴蒙周一表示(shì)，地区银行危(wēi)机的(de)初(chū)始阶段已(yǐ)经“结(jié)束”，华尔(ěr)街分析师对存(cún)款外逃问题已经得(dé)到控制持谨慎乐(lè)观态(tài)度。第一共和(hé)银行报告称，第一(yī)季度存款下(xià)降了约40％，这引发(fā)了人们对该银行(xíng)如何能够独立生存的质疑。

　　不过，其他多(duō)数地区性(xìng)银行的存款下降幅(fú)度较小，PacWest等一些银行的(de)存款在3月底开始反弹。

　　不过，最近的银行倒(dào)闭以及预期的监管改革，也(yě)让人们(men)对中型(xíng)地区性银行(xíng)的(de)长期(qī)盈利前景产(chǎn)生了疑问。

　　KBW分析师David Konrad最(zuì)近在(zài)给客户(hù)的报(bào)告中称:"我们(men)认为，资产规模在5000亿美(měi)元至600亿美元之间的银行是当(dāng)下环境中最明显(xiǎn)的(de)赢家，而在800亿(yì)至(zhì)1200亿美元(yuán)之(zhī)间的银行可能是一(yī)个(gè)无地带，因为(wèi)在这个范围(wéi)内的银行可能(néng)需要缩(suō)小规模以避免(miǎn)新的(de)监管规定，或者(zhě)更积极地进(jìn)行并购以扩大规(guī)模并(bìng)吸收监(jiān)管成(chéng)本。"

　　地(dì)区银行面(miàn)临的另一个问题(tí)是美联储进一步收(shōu)紧(jǐn)的可(kě)能(néng)性。更(gèng)高的利率将提高银行持有(yǒu)徐海为是谁？存款的成(chéng)本(běn)，同时也会降低其账面上(shàng)长期债券和贷款的市场价值。

　　对这些资产市场价值的(de)担忧，是今(jīn)年3月硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）首次遭遇(yù)挤兑的导火(huǒ)索之一。美联储(chǔ)将基(jī)准利率(lǜ)上调0.25个(gè)百分(fēn)点，但是市场对未来政策走(zǒu)势分(fēn)歧依然较大。

　　热门中概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一

　　热门(mén)中概股涨(zhǎng)跌不一，知临集团狂(kuáng)飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳金(jīn)融(róng)涨59.97％，领涨中概(gài)股。此外，老虎证券涨4.76％，再鼎医药(yào)涨4.36％，亿航智(zhì)能(néng)涨3.66％，BOSS直聘(pìn)涨2.47％，金山云(yún)涨2％。跌幅方面，乐居(jū)跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途集(jí)团跌5.24％，携程网跌4.66％，新(xīn)濠博亚娱乐跌4.1％，陆金所(suǒ)控股跌3.68％。中概新能源汽车股(gǔ)涨(zhǎng)跌互现，蔚(wèi)来汽车涨(zhǎng)2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知(zhī)临(lín)集团(tuán)一度狂(kuáng)飙近(jìn)300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初(chū)一度触及(jí)熔断。随后涨(zhǎng)幅收窄(zhǎi)，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知临(lín)集团是一(yī)家中国香港制药(yào)公司，目前处(chù)于临床前阶段(duàn)，致力于开发(fā)和商业化广泛的(de)治疗和诊断技术，以解决未满足的医疗需(xū)求。知临集团已获得其技术(shù)的独(dú)家许可(kě)。此(cǐ)外，知(zhī)临(lín)集(jí)团(tuán)还在(zài)开发某些(xiē)专有技(jì)术作为(wèi)候选(xuǎn)产(chǎn)品。知临集团正在寻(xún)求神经病学，传染病，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤(liú)学和其他疾病(bìng)领域的治疗和诊断项目（包括(kuò)寻求(qiú)使用天然物质(zhì)提取物或衍生(shēng)物治疗疾(jí)病的(de)项(xiàng)目(mù)）。知临集团也(yě)有专注于(yú)手术(shù)机器(qì)人的项目。此外，知临集团开设了一(yī)家医疗诊(zhěn)所，AML诊所，2018年6月，其最初(chū)的重点是治疗由现代久坐不动(dòng)的生(shēng)活方(fāng)式(shì)和人口(kǒu)老龄化引起(qǐ)的慢性(xìng)病。

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