今(jīn)年(nián)以来(lái)基(jī)金代销机构被基金公司(sī)解(jiě)约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构(gòu)解约的公(gōng)告。截至6月1日，今年(nián)以来已(yǐ)有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机(j当兵后微信会受影响吗，当兵的不能玩微信吗ī)构类(lèi)型(xíng)看，中小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由于经营不善(shàn)或违规(guī)，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动(dòng)或被动注销(xiāo)牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金公司与基(jī)金销售机构(gòu)之间的合作本(běn)就是(shì)双向选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司(sī)严格筛选代销机构也是降(jiàng)本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代(dài)销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　公(gōng)募密集(jí)终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金(jīn)办理该(gāi)公司旗下基金的相关销售业务。值(zhí)得注意的是，今年以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基(jī)金(jīn)，以及海富通基金停(tíng)止(zhǐ)了与浦(pǔ)领(lǐng)基(jī)金(jīn)的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公(gōng)告，经与北京虹点基(jī)金销(xiāo)售有限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金(jīn)销售有限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构将不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基金销售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机(jī)构将不再(zài)代(dài)理公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基(jī)金的开户、认购(gòu)、申购等(děng)基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银基金(jīn)也终止(zhǐ)了(le)与民(mín)商基金(jīn)的(de)基金(jīn)销售合作(zuò)，上银基金则于2月终止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与(yǔ)民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其中，2月，当兵后微信会受影响吗，当兵的不能玩微信吗有3家基金公司终止合计7家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计17家独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)的代销合作(zuò)，其中包括(kuò)1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计(jì)6家(jiā)独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的合作；5月(yuè)以来，则已有9家基(jī)金公司宣布(bù)终止了合计12家基金(jīn)代销机(jī)构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中(zhōng)，正(zhèng)融基金解(jiě)除(chú)合作关系的基金公(gōng)司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除合作关系最为频繁(fán)，3月以来几(jǐ)乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除合(hé)作(zuò)关系，目前已累计(jì)解约11家(jiā)，海富(fù)通(tōng)基金今当兵后微信会受影响吗，当兵的不能玩微信吗年2月和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被(bèi)解(jiě)约的基金销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增(zēng)多及监管趋严，近几(jǐ)年公募(mù)基金(jīn)公司对于(yú)代销机构(gòu)的(de)选择标(biāo)准也在提(tí)高。在高质量(liàng)发展背(bèi)景下，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是实现降本(běn)增效的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家基(jī)金公司内(nèi)部人员(yuán)表示，基金公司(sī)终止与(yǔ)销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是(shì)基金销量一(yī)直(zhí)得不到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基(jī)金公司整体基(jī)金销售贡献不(bù)大；二是受(shòu)到监管处罚；三(sān)是销售(shòu)机(jī)构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止过一轮(lún)，理由无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今(jīn)年以来权(quán)益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾部(bù)销售机构(gòu)的淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合作机构(gòu)，没(méi)有太大意义，只是(shì)徒增(zēng)后台工(gōng)作量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总经理贾志也表示(shì)，基(jī)金公(gōng)司终止(zhǐ)与代销机构的合作，通常是基金(jīn)代销机构销售能力较弱(ruò)，且又(yòu)受到(dào)监管的处罚，就会很果断地解(jiě)除(chú)合(hé)作关(guān)系。“基金公(gōng)司与基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)的合(hé)作是(shì)市场化的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依据自身(shēn)的发展状况有选择的(de)与基(jī)金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道(dào)负责(zé)人透露，其所在公司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销(xiāo)售评(píng)估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有规模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金(jīn)销售保有规模排(pái)名排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售机构合作后，需要(yào)对接(jiē)系(xì)统(tǒng)，每年要付出(chū)系(xì)统维护成本，很多销售公司一(yī)年的保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚至都(dōu)覆(fù)盖(gài)不了成本。”据该负责人(rén)透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有相当一部(bù)分(fēn)达不(bù)到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司(sī)与基金代(dài)销机构的合作(zuò)是双向选择(zé)，基金(jīn)公司希望能有销售能力强(qiáng)的机构(gòu)合作，头部(bù)代销机构也会对基金公(gōng)司的(de)投(tóu)研能(néng)力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固(gù)收类产品的服(fú)务，第三方销售(shòu)渠道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等(děng)互(hù)联网平台流量形成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券商是以线下(xià)营业部(bù)为抓手(shǒu)，对(duì)权益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和头(tóu)部(bù)互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视的力(lì)量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依(yī)然是(shì)基金销售行(xíng)业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有量数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方机构销(xiāo)售增(zēng)长最为明显，互(hù)联网流(liú)量(liàng)优势继续发力(lì)，银行(xíng)、三方(fāng)、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销售渠(qú)道中，头部(bù)机(jī)构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一季度(dù)末，公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销售有限(xiàn)公司(sī)，其非货币市场公(gōng)募基金保有规模(mó)为54亿元，首尾(wěi)差距(jù)十(shí)分明(míng)显，未上榜的独立(lì)基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销机构中，目前共(gòng)有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量(liàng)在(zài)7000只以上，与此同时(shí)，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售机构中，15家(jiā)代销数(shù)量在(zài)7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销(xiāo)不足(zú)白只。其中(zhōng)，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金(jīn)销售行(xíng)业分化更趋(qū)明(míng)显，不(bù)少中(zhōng)小型基金销售机构在行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日(rì)，根据证监(jiān)会网站显示，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的(de)申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)法(fǎ)》《公(gōng)开(kāi)募集证券(quàn)投资基金销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规定，中国证券(quàn)监(jiān)督管理(lǐ)委员会决(jué)定注销(xiāo)深圳前海(hǎi)凯恩斯基金(jīn)销售有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)销售业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂出了(le)注(zhù)销永鑫保险销售服(fú)务有限公(gōng)司公(gōng)募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保险销售也(yě)是目(mù)前第一家主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年来(lái)，有(yǒu)不少基金(jīn)代销机(jī)构由(yóu)于经(jīng)营困难(nán)等原因，主动注(zhù)销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植信基(jī)金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机(jī)构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是(shì)由于违规等原因被吊(diào)销(xiāo)牌(pái)照，比如(rú)，去年12月，上海证监(jiān)局(jú)发(fā)布消息，宣布注销(xiāo)上海(hǎi)久富财(cái)富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金(jīn)、大(dà)泰(tài)金石(shí)基(jī)金等第三方代(dài)销机(jī)构也(yě)被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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