财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国有上市(shì)大行(xíng)以(yǐ)及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还(hái)重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银(yín)行赫然在(zài)列(liè)。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持(chí)了(le)苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身(shēn)影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安(ān)信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及(jí)券商资管旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资(zī)管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依(yī)次(cì)为制造(zào)业、金融业以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季(jì)度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银(yín)行(xíng)个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)万里长城是秦始皇造的吗，长城是秦始皇修建的吗电子、三(sān)安光电(diàn)等半(bàn)导(dǎo)体材料(liào)公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季(jì)度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大(dà)流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大(dà)流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中万里长城是秦始皇造的吗，长城是秦始皇修建的吗庚价值品质一年于今年一季(jì)度首度(dù)减持(chí)苏(sū)农银行；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去(qù)年四季度，该基金公司(sī)首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚(gēng)基金更是(shì)大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列；在(zài)去(qù)年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产(chǎn)品也曾连(lián)续(xù)多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多(duō)的是易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多(duō)的单只产品，季(jì)末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业一季度收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大(dà)行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计(jì)规(guī)则有差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增(zēng)速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低(dī)，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客(kè)户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季(jì)度息(xī)差压力最(zuì)大(dà)。三四(sì)月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国银行，再(zài)次是结(jié)构(gòu)数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份行(xíng)中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一季报(bào)不(bù)错的(de)低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行和平(píng)安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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