财(cái)联(lián)社5月5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的(de)招(zhāo)商银(yín)行，也得张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有(yǒu)招商银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗(qí)下多只产品也重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共(gòng)计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行(xíng)483只产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在(zài)管产品第三、第八(bā)十(shí)大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季(jì)度(dù)，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三(sān)大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商(shāng)银(yín)行成为(wèi)该产品的(de)第(dì)二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来(lái)看(kàn)，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个(gè)股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体(tǐ)材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金产品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓(cāng)招行(xí都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗ng)

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一季(jì)度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东(dōng)以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年(nián)持(chí)有退出常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银(yín)行也得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一季(jì)度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银(yín)行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优(yōu)质企业(yè)三年(nián)持有(yǒu)、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入(rù)增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季(jì)度的低(dī)点，一(yī)季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中(zhōng)行收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗(qí)中(zhōng)工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的(de)会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低(dī)利(lì)率去抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度(dù)息差压力最大(dà)。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述(shù)4类银(yín)行中利润增(zēng)速(sù)和收入增(zēng)速韧(rèn)性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速最超(chāo)预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也(yě)值得关(guān)注(zhù)。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的(de)低(dī)估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和(hé)平安(ān)银行可以在(zài)业绩(jì)真空都没戴口罩2米安全吗，不戴口罩2米的距离安全吗(kōng)期进(jìn)行(xíng)博弈(yì)和(hé)交易。

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