今年(nián)以(yǐ)来基(jī)金代销机构被基金公(gōng)司解(jiě)约的情(qíng)形明显增多(duō)。

　　近日，又有(yǒu)多家(jiā)基金公司(sī)发布(bù)与基金(jīn)代销(xiāo)机构解约的(de)公(gōng)告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)终(zhōng)止合作。而从机构类(lèi)型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型独立基金销(xiāo)售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由(yóu)于经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多家基金销(xiāo)售(shòu)机构主动或(huò)被动(dòng)注(zhù)销牌照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，基(jī)金(jīn)公司与基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构之间的合作(zuò)本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金公司严(yán)格筛(shāi)选代销机构也是降本增效的(de)主流选择。未来(lái)，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　华夏儿女指什么意思，华夏儿女是啥意思ong>公募密(mì)集终止与基金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发(fā)布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注(zhù)意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富通(tōng)基金(jīn)停止了与(yǔ)浦领基金的基金(jīn)销售(shòu)合(hé)作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金(jīn)发(fā)布(bù)公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财(cái)富(fù)基(jī)金销售(shòu)有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月(yuè)29日(rì)起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代理销(xiāo)售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金也(yě)发布公告称(chēng)，与方德保险(xiǎn)代(dài)理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商基金销售(shòu)（上海(hǎi)）有(yǒu)限公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构将不再(zài)代(dài)理公司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基金(jīn)。自公告之(zhī)日起，上(shàng)述公司不再(zài)办理本(běn)公司旗(qí)下基金(jīn)的开户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入的相关业(yè)务，只保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至(zhì)所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部利得基金、上银基金也终止了(le)与民(mín)商(shāng)基金的(de)基金销售(shòu)合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合(hé)作(zuò)关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来(lái)，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构的(de)合作；3月，有8家基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)了合(hé)计17家(jiā)独立(lì)基金销售机构(gòu)的代(dài)销合(hé)作，其中包括1家(jiā)保(bǎo)险(xiǎn)公司；4月，有5家基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)了(le)合计6家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布终止(zhǐ)了合计12家(jiā)基金代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基金公(gōng)司最(zuì)多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合(hé)作关系最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和(hé)基金代(dài)销(xiāo)机构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合(hé)作(zuò)关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代(dài)销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约的基(jī)金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机(jī)构数量(liàng)增多及(jí)监管趋(qū)严，近几年公募基(jī)金公司(sī)对于代(dài)销机构的选择标准也(yě)在提(tí)高。在高质量发展背景(jǐng)下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机(jī)构(gòu)，也是实现(xiàn)降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家(jiā)基(jī)金公(gōng)司内(nèi)部人(rén)员表示，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机构的合作，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金销华夏儿女指什么意思，华夏儿女是啥意思量(liàng)一直(zhí)得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金(jīn)销售(shòu)贡(gòng)献不(bù)大；二是受到监(jiān)管处罚；三是销(xiāo)售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样(yàng)终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该(gāi)内部(bù)人员也(yě)坦言，今年以来权益市场低迷，基(jī)金(jīn)销售(shòu)困难也(yě)加速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基金公司(sī)终(zhōng)止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代(dài)销机构销售(shòu)能力较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公(gōng)司与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构的合作是市(shì)场(chǎng)化的，要(yào)考虑维护成(chéng)本(běn)与合(hé)作的潜力，基金(jīn)公司会(huì)依据(jù)自身的发展状况(kuàng)有选(xuǎn)择的与基金(jīn)代(dài)销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司(sī)渠道负(fù)责人(rén)透(tòu)露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一(yī)套完(wán)整的(de)基(jī)金销(xiāo)售评(píng)估办法(fǎ)，比如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立时间、综合能(néng)力，以及与哪(nǎ)些公(gōng)司合作等都是考核的要(yào)素，其中，要求其(qí)公募(mù)基金(jīn)销售保有(yǒu)规模排名(míng)排(pái)名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出(chū)系(xì)统(tǒng)维护(hù)成本，很多销售公司一年(nián)的保有(yǒu)量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成(chéng)本。”华夏儿女指什么意思，华夏儿女是啥意思据该负责人(rén)透露，即(jí)便是前100名，也(yě)有(yǒu)相当一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与基金代销机构(gòu)的合(hé)作是双向选择，基金公司(sī)希望(wàng)能有销售(shòu)能力(lì)强(qiáng)的机构(gòu)合作，头部(bù)代销机(jī)构也(yě)会(huì)对基金(jīn)公司(sī)的投研(yán)能(néng)力，管(guǎn)理规模，也有一(yī)定(dìng)的要(yào)求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某基金(jīn)研究人士称(chēng)，目前(qián)基金(jīn)代销的机构主(zhǔ)要分为银(yín)行、第(dì)三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各(gè)有(yǒu)千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面(miàn)基础(chǔ)较(jiào)强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成(chéng)显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更加(jiā)夯实，而券商是(shì)以线下(xià)营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产品服务能(néng)力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是(shì)在银行渠(qú)道和头(tóu)部(bù)互联网公司(sī)，券商作为(wèi)后(hòu)起(qǐ)之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金销(xiāo)售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基(jī)金业协会(huì)最新(xīn)公布的公募基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)保有量数据(jù)显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为(wèi)明显，互(hù)联网(wǎng)流量优势继(jì)续(xù)发力，银(yín)行、三(sān)方、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独立基(jī)金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部(bù)机构(gòu)竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度(dù)末(mò)，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基(jī)金(jīn)销售机构保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金(jīn)合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万(wàn)亿(yì)，占比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在末位(wèi)的泛华普益(yì)基(jī)金销售(shòu)有限(xiàn)公司，其非货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显，未上榜的独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机构保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售(shòu)机构的代销基金数量在7000只以上，与(yǔ)此同时(shí)，也有111家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构代销数(shù)量(liàng)不足百只。而(ér)在115家独立基金销(xiāo)售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还(hái)有6家目前只跟1家基(jī)金公(gōng)司合作。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基(jī)金销(xiāo)售行(xíng)业(yè)分化(huà)更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司向(xiàng)中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员会提交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许(xǔ)可证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基金法(fǎ)》《公开募集(jí)证券投资(zī)基金(jīn)销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规(guī)定(dìng)，中国(guó)证券监(jiān)督管(guǎn)理委员会决定(dìng)注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务(wù)许可(kě)证的公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公(gōng)司(sī)。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机(jī)构由于经营(yíng)困难等原因，主动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机(jī)构都选择主(zhǔ)动(dòng)注销基金(jīn)代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局发(fā)布(bù)消息(xī)，宣布注销上海久富财富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士(shì)认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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