今年(nián)以来(lái)基金代(dài)销机构被基金公司解(jiě)约的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布(bù)与(yǔ)基金代销机构解约(yuē)的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机(jī)构(gòu)类型看，中(zhōng)小型独立基金销售(shòu)机构居(jū)多，此外，也有(yǒu)银(yín)行和保险。

　　值得一提(tí)的是(shì)，近年来由于(yú)经营不善(shàn)或违规(guī)，已有多家基金(jīn)销售机构主动或(huò)被动(dòng)注销牌(pái)照。

　　业内人(rén)士(shì)认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售机(jī)构之间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金公(gōng)司严格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本(běn)增效的主(zhǔ)流(liú)选(xuǎn)择。未来(lái)，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公(gōng)募密(mì)集(jí)终(zhōng)止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日起，身份证号码倒数第二位是奇数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性终止浦领基金(jīn)办理该公司旗下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得(dé)注意(yì)的是，今年(nián)以(yǐ)来(lái)，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基(jī)金，以及海富通基(jī)金(jīn)停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基(jī)金的基金销售合作(zuò)关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基(jī)金发布公告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基金销售有限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富(fù)基金销售有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在此前(qián)的(de)5月18日，长盛(shèng)基金也(yě)发布(bù)公告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理(lǐ)有限公司、民商(shāng)基金销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)18日(rì)起，上述基金销(xiāo)售机构(gòu)将不再(zài)代理公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。自公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再办理本(běn)公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买入(rù)的相(xiāng)关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全部(bù)份(fèn)额。而在今年4月，西(xī)部利得(dé)基金、上银基金(jīn)也终止了与民商(shāng)基(jī)金的(de)基金销售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合(hé)作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据(jù)中国基金(jīn)报记者统计，截至6月(yuè)1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机(jī)构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止(zhǐ)合计7家(jiā)独(dú)立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的代销合作(zuò)，其(qí)中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计6家独立基(jī)金销售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合(hé)计12家基金代(dài)销机(jī)构的(de)合作，这其中包括独立基金(jīn)销售(shòu)机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机(jī)构(gòu)中，正融(róng)基金解除合作关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月(yuè)都会(huì)和基金代销机(jī)构(gòu)解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代销机(jī)构数量(liàng)增多及监管趋严(yán)，近几年公募基金公(gōng)司对于代销机(jī)构(gòu)的选(xuǎn)择(zé)标准也在(zài)提(tí)高(gāo)。在高质量发(fā)展背景下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基(jī)金公司(sī)终止与销售机构的合作(zuò)，无(wú)非是以下三种情况：一是(shì)基金(jīn)销量一直得不到有效增(zēng)长(zhǎng)，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不大；二(èr)是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两(liǎng)年(nián)就这(zhè)样终止过一轮，理由无(wú)非就(jiù)是这些(xiē)。”但该(gāi)内部人员也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权益(yì)市场低迷，基金销售(shòu)困难也加(jiā)速了对尾部(bù)销售机(jī)构(gòu)的淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合作机(jī)构，没有太大意义(yì)，只是徒增后(hòu)台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华(huá)林证券董事(shì)总经(jīng)理贾志也表示(shì)，基(jī)金公司(sī)终止与(yǔ)代销机构的(de)合作，通常(cháng)是基(jī)金代销机构销(xiāo)售能力较(jiào)弱，且又受到监(jiān)管的处(chù)罚，就会(huì)很果断地解(jiě)除合(hé)作(zuò)关系。“基金公(gōng)司(sī)与基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合作是市(shì)场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基(jī)金(jīn)代销机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道(dào)负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保有规模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及与(yǔ)哪(nǎ)些公(gōng)司合作(zuò)等都是(shì)考核(hé)的要素，其(qí)中，要求其公募基金(jīn)销售保有规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合(hé)作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公(gōng)司一(yī)年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基金公司(sī)与基金(jīn)代销机构的合作是(shì)双向选(xuǎn)择，基金公司希望能有销(xiāo)售能力强的机构合作，头部(bù)代(dài)销机构也会(huì)对基金公(gōng)司的投(tóu)研能(néng)力，管理规模，也有(yǒu)一定(dìng)的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金(jīn)研究人(rén)士称，目前基金代销的机(jī)构主要分(fēn)为银行、第三(sān)方基(jī)金销售机(jī)构，以及(jí)券(quàn)商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面(miàn)基础(chǔ)较强，更(gèng)擅(shàn)长(zhǎng)固收类(lèi)产品(pǐn)的(de)服(fú)务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流(liú)量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权(quán)益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和头部(bù)互联(lián)网公司，券(quàn)商作为后起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽(hū)视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公(gōng)募(mù)基金销售保有量数据显示，一(yī)季度(dù)，三(sān)方机构销售(shòu)增长最为明(míng)显(xiǎn)，互联网流(liú)量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠(qú)道中，头部(bù)机(jī)构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独(dú)立基金销(xiāo)售机构保有2.81万(wàn)亿非货币(bì)市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金(jīn)、腾安基金合计保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位(wèi)的泛(fàn)华普益基(jī)金销(xiāo)售有限公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构(gòu)保有规模则(zé)更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基(jī)金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共(gòng)有(yǒu)26家基金销售机(jī)构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足百只。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金(jīn)销售(shòu)行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根(gēn)据证身份证号码倒数第二位是奇身份证号码倒数第二位是奇数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性数是男性还是女性，身份证号码倒数第二位是奇数的是男性还是女性监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期(qī)深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会提交了注销公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理办法》等(děng)有关规(guī)定，中(zhōng)国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可(kě)证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务(wù)许可(kě)证的公示(shì)。永鑫(xīn)保险销售也是目(mù)前第一家主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视(shì)天下(xià)基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违(wéi)规(guī)等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严(yán)监管态势下，未来基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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