今(jīn)年以来基(jī)金(jīn)代(dài)销机构(gòu)被(bèi)基金公(gōng)司解约的情形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多家基(jī)金公司发(fā)布与基金代销机构(gòu)解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构类(lèi)型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金(jīn)销售机(jī)构居多，此外，也(yě)有银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经营不善或违规，已有多(duō)家基金销(xiāo)售机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销售机构(gòu)之间的(de)合(hé)作本就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背(bèi)景下，基金公司严(yán)格筛(shāi)选代(dài)销机构也(yě)是降本(běn)增(zēng)效的(de)主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西部(bù)利得基金发(fā)布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基(jī)金办(bàn)理该公司(sī)旗(qí)下(xià)基金的相关销售业务。值得注(zhù)意的是(shì)，今年以(yǐ)来(lái)，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基(jī)金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦领基金的(de)基金销售(shòu)合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告(gào)，经(jīng)与北京(jīng)虹(hóng)点基金销售(shòu)有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金也(yě)发布公(gōng)告(gào)称，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代理有(yǒu)限公司、民商基(jī)金销售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述(shù)基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代(dài)理公(gōng)司旗下所有公募基金(jīn)。自(zì)公告之日起，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公司旗下(xià)基(jī)金的开户、认购(gòu)、申(shēn)购等基金买(mǎi)入的相(xiāng)关(guān)业务，只保留(liú)赎回业务，直至所有(yǒu)客户(hù)赎回全部份额。而(ér)在今年4月，西部利得(dé)基金、上银基(jī)金(jīn)也终止(zhǐ)了与民(mín)商基金(jīn)的基(jī)金销售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的(de)合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新(xīn)增(zēng)与民(mín)商基金的销售(shòu)合(hé)作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至(zhì)6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合(hé)计7家独立基金销售(shòu)机构的(de)合作(zuò)；3月，有8家基(jī)金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)的(de)代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了(le)合计6家独立基金销售机构的合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合计12家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)的(de)合作，这其中包括(kuò)独立基金(十五夜望月古诗意思是什么呢，十五夜望月 诗意思jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金解除合作关系(xì)的基(jī)金公(gōng)司最(zuì)多，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关(guān)系最(zuì)为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金(jīn)代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通(tōng)基金今(jīn)年(nián)2月和3月分别解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代(dài)销机构数(shù)量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公(gōng)募基金公司对于代销(xiāo)机构的选择标(biāo)准(zhǔn)也在(zài)提高(gāo)。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内部(bù)人员表(biǎo)示，基(jī)金公(gōng)司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是(shì)基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对(duì)基金公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理(lǐ)由(yóu)无(wú)非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年十五夜望月古诗意思是什么呢，十五夜望月 诗意思(nián)以来权益市场(chǎng)低迷(mí)，基金销售(shòu)困难(nán)也加速了对尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多(duō)销售合作机构，没有太(tài)大意义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经(jīng)理贾志也表(biǎo)示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终止与代销(xiāo)机构(gòu)的合作，通常是基金(jīn)代销机构(gòu)销售能(néng)力(lì)较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护(hù)成(chéng)本与合作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会依据自(zì)身(shēn)的(de)发展状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机(jī)构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选择基金(jīn)销(xiāo)售公司(sī)，有(yǒu)一套(tào)完整的(de)基(jī)金销售评估办法，比如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间(jiān)、综合能力(lì)，以及与(yǔ)哪些公司合(hé)作等都(dōu)是考(kǎo)核的要素，其中，要求其(qí)公募基金销售(shòu)保有规模排(pái)名排名前(qián)100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要(yào)对接系统，每(měi)年要付出(chū)系(xì)统(tǒng)维护成本(běn)，很多销售(shòu)公(gōng)司一(yī)年的(de)保有量(liàng)也没有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负责人(rén)透露，即(jí)便是前(qián)100名，也有相当一部分达(dá)不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能有销售能力强的机(jī)构合作，头部代(dài)销机(jī)构也(yě)会对基金公司(sī)的(de)投(tóu)研能(néng)力(lì)，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人(rén)士称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机(jī)构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠(qú)道方面基础较强，更擅(shàn)长固收(shōu)类产品的服务，第三(sān)方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领(lǐng)先(xiān)地位(wèi)将更(gèng)加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为(wèi)抓(zhuā)手，对权益类产(chǎn)品服务能(néng)力(lì)较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道(dào)和(hé)头部互(hù)联网公司，券商作为后起之秀，也是(shì)不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效应依然是基金销售行业所面临的(de)重要十五夜望月古诗意思是什么呢，十五夜望月 诗意思(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长(zhǎng)最为明显，互(hù)联网流(liú)量优势继(jì)续发(fā)力，银行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞争优(yōu)势更为(wèi)突出(chū)。截(jié)至今年一季(jì)度末，公(gōng)募基金销售(shòu)保有规模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币市场公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在(zài)末(mò)位的泛华(huá)普益基(jī)金(jīn)销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾(wěi)差距十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日，在全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)中，目前共有26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金销(xiāo)售(shòu)机构代销数量(liàng)不(bù)足(zú)百只。而在115家独立基金销售机(jī)构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基(jī)金(jīn)销售行业分化(huà)更趋(qū)明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型(xíng)基金销售机构(gòu)在行业(yè)大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会(huì)网站(zhàn)显示(shì)，近期(qī)深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员会(huì)提交了(le)注(zhù)销公募证券投资基金销售业务(wù)许可证的申(shēn)请，根(gēn)据(jù)《行政许(xǔ)可法》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机(jī)构(gòu)监(jiān)督(dū)管理办法》等有关规(guī)定，中(zhōng)国(guó)证券监(jiān)督管理(lǐ)委员会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司(sī)公(gōng)募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证的(de)公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近年来，有不少(shǎo)基金代销(xiāo)机构由于经营困难(nán)等原因(yīn)，主动注(zhù)销基金(jīn)销售(shòu)牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多(duō)家机构都选(xuǎn)择主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不(bù)过，也有机构是(shì)由(yóu)于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局发(fā)布消(xiāo)息，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等(děng)第(dì)三方(fāng)代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来(lái)基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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