今年(nián)以来基(jī)金(jīn)代销机构被基(jī)金(jīn)公司解约的情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布(bù)与基金代销机构(gòu)解约的公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。而从机(jī)构类(lèi)型看(kàn)，中小型独立基(jī)金销售机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主(zhǔ)动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金(jīn)销售机(jī)构之间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高(gāo)质量发展背景下，基(jī)金公(gōng)司(sī)严格筛选代销机(jī)构也是降本增(zēng)效(xiào)的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下基(jī)金的相(xiāng)关(guān)销(xiāo)售业(yè)务。值得注意的(de)是，今(jīn)年(nián)以(yǐ)来，还有方(fāng)正富(fù)邦基(jī)金、平(píng)安基(jī)金(jīn)，以(yǐ)及海富(fù)通基金停止了(le)与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石(shí)财去巴基斯坦办签证多少钱，去巴基斯坦需要签证吗富(fù)基金销售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公(gōng)告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理有限(xiàn)公司、民(mín)商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自公(gōng)告之日起，上述公(gōng)司不再(zài)办理本公司旗下基金的(de)开(kāi)户、认购、申购等基金买(mǎi)入(rù)的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月(yuè)，西部利得基金(jīn)、上银基金(jīn)也终止了与民商基金的基金(jīn)销售(shòu)合作，上银基金(jīn)则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金(jīn)新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国基金报(bào)记者统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合计7家独(dú)立基金销售机构(gòu)的合作(zuò)；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合(hé)计17家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的代(dài)销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司终止了(le)合计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金(jīn)公司宣(xuān)布终(zhōng)止了(le)合计12家基金代销机(jī)构的合(hé)作，这其(qí)中包括(kuò)独立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些代销(xiāo)机构中，正融(róng)基金解除合(hé)作关系的基(jī)金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎每月都会和(hé)基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累(lèi)计(jì)解约(yuē)11家，海富(fù)通基金(jīn)今年2月和3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，前述被解约的基金销(xiāo)售机(jī)构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增(zēng)多及(jí)监管趋(qū)严，近几年公募(mù)基金公(gōng)司对于代(dài)销机(jī)构(gòu)的选(xuǎn)择标准也在提高去巴基斯坦办签证多少钱，去巴基斯坦需要签证吗。在(zài)高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构，也是实现(xiàn)降本增效的一大(dà)举措。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司(sī)内部人员表示(shì)，基金公司终止与销售(shòu)机构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量一直(zhí)得不到有效增(zēng)长，对基金公司(sī)整体基(jī)金销(xiāo)售(shòu)贡(gòng)献不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售机构主业(yè)发(fā)生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年(nián)就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以(yǐ)来权益(yì)市场低迷，基(jī)金销售困难也加(jiā)速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒(tú)增后台工(gōng)作(zuò)量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)代销机构(gòu)的合作，通常(cháng)是基金代销(xiāo)机(jī)构销售能力较弱，且又(yòu)受(shòu)到监管(guǎn)的处罚(fá)，就(jiù)会很果断地(dì)解除(chú)合作(zuò)关系(xì)。“基金公(gōng)司与基金代(dài)销机(jī)构的合作是市场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依据自身的发展状况(kuàng)有选择(zé)的(de)与基(jī)金代(dài)销机(jī)构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠(qú)道负责人透露，其所在公司选择(zé)基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估(gū)办(bàn)法，比如基金销售保有规模(mó)、机构(gòu)成立(lì)时间、综合(hé)能力，以及与哪(nǎ)些(xiē)公司合作等都是(shì)考核的要素，其中，要求(qiú)其(qí)公募基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名排名前(qián)100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作后(hòu)，需要对(duì)接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出系统维(wéi)护成(chéng)本(běn)，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的保有(yǒu)量也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了(le)成本。”据该(gāi)负责人透露，即(jí)便是(shì)前(qián)100名，也有相当(dāng)一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与基金代销机构(gòu)的合作是双(shuāng)向选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作(zuò)，头部代(dài)销机构也会对(duì)基(jī)金公(gōng)司的投研能力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另(lìng)据某基金研究人(rén)士称(chēng)，目(mù)前(qián)基金代销(xiāo)的机(jī)构主要分(fēn)为银行(xíng)、第(dì)三方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品(pǐn)的(de)服务(wù)，第三(sān)方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进(jìn)，领先(xiān)地(dì)位(wèi)将更加夯实，而券商是以线下营业(yè)部为抓手，对(duì)权益类产品服务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾志表示(shì)，未来的(de)基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰或将持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效应依然是基(jī)金销售行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会(huì)最(zuì)新公布的(de)公募基金销售(shòu)保有量数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，一季(jì)度，三方(fāng)机构销售增长最(zuì)为明显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部机(jī)构竞(jìng)争(zhēng)优势更为(wèi)突出。截至今(jīn)年一季度末，公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模前100强中，21家独立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市(shì)场(chǎng)公募基金(jīn)。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位的(de)泛华普益基金销售(shòu)有限公司(sī)，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立基金(jīn)销售(shòu)机构保(bǎo)有规模则更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场473家(jiā)基(jī)金代销机(jī)构中(zhōng)，目前共有26家基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构的代销基金数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构代销数量不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基金销售(shòu)机构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在(zài)7000只以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业分(fēn)化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监(jiān)会(huì)网站显示，近期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公(gōng)司向中国证券监督(dū)管理委员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金(jīn)销(xiāo)售机构监督管(guǎn)理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会决(jué)定(dìng)注销深(shēn)圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同(tóng)样是(shì)在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售服务有限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销(xiāo)售业(yè)务许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公(gōng)司(sī)。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比如河南安存基(jī)金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择(zé)主动(dòng)注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等原因被吊销牌(pái)照，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销售(shòu)牌照(zhào)。此前，泰诚(chéng)财(cái)富、财路基(jī)金、大泰金石基金等(děng)第三方代销机构也被吊销(xiāo)了(le)牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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