财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)3家国(guó)有(yǒu)上(shàng)市(shì)大行以及(jí)招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机构为中泰资(zī)管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一(yī)季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末(mò)数(shù)据显示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季(jì)度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金(jīn)产品。去年(nián)年末(mò)，在持(chí)仓工(gōng)商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05中国比俄罗斯强大吗，中国跟俄罗斯哪个强大的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A今年以(yǐ)来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三(sān)、第八(bā)十大重仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨超(ch中国比俄罗斯强大吗，中国跟俄罗斯哪个强大āo)9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链企(qǐ)业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋(fēng)A一季(jì)度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末总规(guī)模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季度(dù)末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等半(bàn)导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较(jiào)上(shàng)一(yī)季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第十大(dà)流通(tōng)股东；持(chí)股(gǔ)保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东行(xíng)列(liè)后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季(jì)度(dù)减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁银(yín)行(xíng)共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显示(shì)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)持有(yǒu)退出常熟(shú)银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)产品也曾连续多(duō)个(gè)季(jì)度(dù)增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持(chí)有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复(fù)。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然(rán)后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行利(lì)润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其(qí)中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季(jì)度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公(gōng)司(sī)的(de)会计(jì)规则有差别(bié)，需要注意(yì)口径差(chà)异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速和(hé)收入增速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版块，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好(hǎo)的(de)交通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超预期的(de)中国银行(xíng)，再(zài)次是(shì)结构(gòu)数(shù)据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议(yì)关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商银行(xíng)和平安银行可以在(zài)业(yè)绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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