今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被基金(jīn)公司解约(yuē)的(de)情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截(jié)至(zhì)6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看，中小型独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多(duō)，此(cǐ)外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有多家基金销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与基(jī)金销售机构之间的(de)合作本(běn)就(jiù)是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发展背景下(xià)，基(jī)金公司严格筛(shāi)选代销机构也是降本增(zē56是什么意思 56是什么尺码ng)效(xiào)的(de)主流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金办(bàn)理该(gāi)公司旗下(xià)基金的相关销售业(yè)务(wù)。值(zhí)得注意的是(shì)，今年以来，还有(yǒu)方正富(fù)邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基金(jīn)停止(zhǐ)了(le)与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发(fā)布公(gōng)告，经与(yǔ)北京虹(hóng)点基金销售有限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售(shòu)有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构将不再代(dài)理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月(yuè)18日，长盛基金也发布公(gōng)告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基金销(xiāo)售机构(gòu)将(jiāng)不(bù)再代理公司旗(qí)下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不再办理本公(gōng)司旗下基金的(de)开(kāi)户(hù)、认(rèn)购、申购等(děng)基金买入(rù)的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎回(huí)全部份额(é)。而在今(jīn)年4月(yuè)，西(xī)部利得(dé)基金、上银(yín)基金(jīn)也终止了与民(mín)商(shāng)基金的(de)基金销售(shòu)合作，上银基(jī)金则于2月(yuè)终止与该机构的(de)合作(zuò)关系，但也有宝盈基(jī)金、万(wàn)家基(jī)金新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了(le)合计(jì)17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中(zhōng)包括1家保险公(gōng)司(sī)；4月，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合(hé)计6家独立(lì)基金(jīn)销售机构的合作(zuò)；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机构的(de)合作(zuò)，这其中(zhōng)包括独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正融基金解(jiě)除合(hé)作(zuò)关系的(de)基金公(gōng)司最多(duō)，年内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司中，长盛基金解(jiě)除合作关系(xì)最为(wèi)频繁，3月以来几(jǐ)乎(hū)每月都会和(hé)基金代销机(jī)构解除合(hé)作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解(jiě)约11家，海(hǎi)富(fù)通(tōng)基金(jīn)今年2月和3月分别(bié)解除5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

　　严格(gé)筛选代(dài)销机(jī)构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表(biǎo)示(shì)，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增多(duō)及(jí)监管(guǎn)趋严(yán)，近(jìn)几年公募(mù)基(jī)金公(gōng)司对于代销机构的(de)选择标(biāo)准也在(zài)提高(gāo)。在高质量发(fā)展背(bèi)景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部(bù)人员表示，基金(jīn)公司(sī)终止(zhǐ)与销(xiāo)售机构的合作，无非是(shì)以下三(sān)种情况(kuàng)：一是基(jī)金销量(liàng)一直(zhí)得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三(sān)是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮(lún)，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加速了对尾部销(xiāo)售机(jī)构的(de)淘汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机构，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林(lín)证券(quàn)董事总经理(lǐ)贾志也表(biǎo)示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合作，通常是基金代销机构(gòu)销售能力较弱，且又受到(dào)监(jiān)管的处罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解(jiě)除合(hé)作关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代销机构的(de)合作是市(shì)场(chǎng)化的(de)，要(yào)考虑维护成本与合作的(de)潜力，基金公司会依(yī)据(jù)自身的发展状况有选择的与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公司，有一套完整的基金销售(shòu)评估办法，比如基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些公(gōng)司合作等(děng)都(dōu)是(shì)考核的要素，其中，要(yào)求其公募(mù)基金销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构合作后，需要对接系统，每年要付出系(xì)统维护成本，很多销售公司一年的(de)保有量也(yě)没有多(duō)少，甚至(zhì)都(dōu)覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该(gāi)负(fù)责(zé)人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名(míng)，也(yě)有(yǒu)相当一(yī)部分达不到标(biāo)准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售(shòu)能(néng)力强的机构合(hé)作，头部(bù)代销机构也会对基金(jīn)公司(sī)的投研(yán)能力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基金代销的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金(jīn)销售机构，以及(jí)券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠(qú)道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第三方销(xiāo)售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流(liú)量形成显著护城(chéng)河，随着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将(jiāng)更加夯实，而(ér)券商是以线下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的(de)基金销售市场，主(zhǔ)要还是(shì)在(zài)银行渠道和头(tóu)部(bù)互联(lián)网公司，券(quàn)商作为(wèi)后起之(zhī)秀，也是(shì)不(bù)容忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应(yīng)显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或将持(chí)续

　　近年来，马(mǎ)太效应依(yī)然(rán)是基金(jīn)销(xiāo)售行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有量(liàng)数据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为(wèi)明(míng)显(xiǎn)，互联网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部机(jī)构竞争优势(shì)更为突出。截至今(jīn)年(nián)一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天(tiān)基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排(pái)在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元(yuán)，首尾差距(jù)十分(fēn)明显，未上榜的独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构中，目前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机构的代销基(jī)金数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家(jiā)代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售行业分(fēn)化更趋明(míng)显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基金销售机构在(zài)行业(yè)大洗牌(pái)中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)向(xiàng)中国证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公募(mù)证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公(gōng)开(kāi)募集证券投资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构监(jiān)督管理办(bàn)法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会(huì)决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动(dòng)注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公(gōng)司。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销机构(gòu)由(yóu)于经(jīng)营困难等(děng)原因(yīn)，主(zhǔ)动注(zhù)销基金销售牌照，退(tuì)出竞(jìng)争行业(yè)。比如河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等(děng)多家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机(jī)构(gòu)是(shì)由(yóu)于(yú)违(wéi)规(guī)等原因被吊销牌照(zhào)，比如(rú)，去年(nián)12月(yuè)，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上海久(jiǔ)富财富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等第(dì)三方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业(yè)内(nèi)人士认为(wèi)，严监(jiān)管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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