财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异(yì)动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在今年一(yī)季(jì)度也重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王(wáng)”的(de)招商银行(xíng)，也(yě)得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区总监和经理哪个大农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银行。一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股(gǔ)动(dòng)中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只产(chǎn)品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季(jì)报，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产产业(yè)链(liàn)企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业(yè)以及(jí)批发和(hé)零售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该总监和经理哪个大产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力(lì)突出、风(fēng)险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越周期的公司(sī)这(zhè)条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一(yī)众重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)至今已连(lián)续4个季度(dù)减持苏(sū)农银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度(dù)累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度(dù)连续(xù)减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多总监和经理哪个大个季度，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航(háng)一(yī)季度末(mò)仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前(qián)，丘栋(dòng)荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多(duō)个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银(yín)行这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排(pái)名第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银行较(jiào)多的(de)产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林(lín)加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致(zhì)符(fú)合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行不良率持平(píng)，中行(xíng)、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对(duì)营(yíng)收贡献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险(xiǎn)公司(sī)的(de)会计规则有差(chà)别(bié)，需(xū)要注意口径差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增速(sù)负增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利(lì)润增速和(hé)收入(rù)增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议(yì)关注优质(zhì)的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是(shì)行业里(lǐ)最强的子(zi)版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利(lì)润增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错的(de)低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收入增速(sù)较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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