财联(lián)社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现(xiàn)异动，明星基金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及(jí)招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了(le)招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度(dù)末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商(shāng)银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数(shù)据显示，中泰星(xpp7塑料杯能不能装开水īng)元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第(dì)三(sān)、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产品(pǐn)的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资(zī)了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在pp7塑料杯能不能装开水管基(jī)金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材(cái)料(liào)公(gōng)司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行(xíng)十大流通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常熟(shú)银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连(lián)续多(duō)个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南(nán)地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，张坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是重仓招商银行最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力pp7塑料杯能不能装开水团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其(qí)中(zhōng)工行(xíng)、农(nóng)行和建行(xíng)不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收(shōu)入(rù)压(yā)力(lì)主要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大(dà)银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度(dù)息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差(chà)压力后(hòu)面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上(shàng)述(shù)4类银行中利(lì)润增速和(hé)收入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持(chí)续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为(wèi)，大(dà)行贴(tiē)近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最好的交通银行(xíng)，其次是(shì)收(shōu)入增速最(zuì)超(chāo)预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关(guān)注一季报不错的低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比如(rú)利(lì)润和(hé)收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银(yín)行；机构(gòu)热门(mén)股中，估(gū)值可能修复的招商银行和(hé)平安(ān)银行可以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈(yì)和交易。

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