财(cái)联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银(yín)行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及(jí)招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季(jì)度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示(shì)，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去(qù)年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成(chéng)为持仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季(jì)度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产(chǎn)产业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银行。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点投资了(le)电子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等(děng)行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电(diàn)等(děng)半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行、什么叫垂足和垂点，什么叫垂足四年级农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量(liàng)，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上一季度(dù)减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏(sū)农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行(xíng)列(liè)后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过(guò)。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别(bié)增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价(jià)值品质一年于今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度(dù)，中庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别(bié)减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持(chí)之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商(shāng)银(yín)行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业(yè)三年(nián)持有(yǒu)、以及张清华在管的(de)易方达裕(yù)丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此外，银(yín)行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差别，需要(yào)注意口径差异(yì)对利(lì)润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大。三四月(yuè)份极低(dī)利率消失后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述4类(lèi)银行(xíng)中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力团队什么叫垂足和垂点，什么叫垂足四年级认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是(shì)结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行和平(píng)安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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