财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的(de)首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露(lù)。当行(xíng)情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以及招商(shāng)银(yín)行。这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓(cāng)持(chí)有，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的招商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农(nóng)银行、常熟(shú)银(yín)行。一(yī)季度末数据显示(shì)，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前夏洛的网作者是谁 夏洛的网主人公是谁十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募基金及(jí)券商(shāng)资管旗(qí)下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元夏洛的网作者是谁 夏洛的网主人公是谁(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计(jì)持(chí)有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年(nián)三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银(yín)行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次(cì)为制(zhì)造业(yè)、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银(yín)行(xíng)成(chéng)为该(gāi)产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立(lì)于2022年(nián)10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突(tū)出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚(gēng)基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)夏洛的网作者是谁 夏洛的网主人公是谁持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变的中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置，则(zé)为苏农银行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季(jì)度连(lián)续减持(chí)苏(sū)宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显示(shì)，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔减持(chí)常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去(qù)年(nián)四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品也(yě)曾连(lián)续多个季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到了诸(zhū)多(duō)明(míng)星基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波(bō)银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张清华(huá)在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优(yōu)质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认(rèn)为(wèi)城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是(shì)农商行，然后是(shì)大行，最后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初(chū)一些(xiē)大(dà)银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四(sì)月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优(yōu)质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城商行是行业里最强的(de)子(zi)版块，建议(yì)持(chí)续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速最超预期(qī)的中国银行，再(zài)次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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