财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的(de)催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经(jīng)悉(xī)数披露(lù)。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市(shì)大(dà)行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多(duō)的(de)机(jī)构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一(yī)季度也(yě)重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏(sū)农银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季(jì)度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的(de)安信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共(gòng)计(jì)138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医(yī)药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设(shè)备(bèi)及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无(wú)银行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等半(bàn)导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利(lì)优(yōu)选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通股东(dōng)；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不(bù)变(biàn)。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在(zài)一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了(le)亲爱的让你㖭我下黑常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个季(jì)度(dù)增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基(jī)金经理的青睐(lài)。截至一季度(dù)末，在一(yī)众重(zhòng)仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成(亲爱的让你㖭我下黑chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度的(de)低(dī)点，一季度的(de)收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润增(zē亲爱的让你㖭我下黑ng)速大(dà)致符合(hé)预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资(zī)产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外(wài)，银(yín)行和保险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收入(rù)压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为息差压(yā)力(lì)后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议(yì)关注(zhù)优质(zhì)的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次(cì)是收入(rù)增速最超预期的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也(yě)值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议(yì)关注(zhù)一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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