财联(lián)社5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板块(kuài)大(dà)象起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市(shì)银行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季(jì)度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，58家公募(mù)基金(jīn)及券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年(nián)四(sì)季度(dù)，机(jī)构共(gòng)计减持(chí)超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓(cāng)有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名(míng)，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第(dì)八(b水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样ā)十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越周期(qī)的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能(néng)源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓(cāng)了(le)建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业(yè)银(yín)水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排(pái)名(míng)第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计(jì)持(chí)有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。这(zhè)一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银(yín)行十(shí)大流通股东行(xíng)列后(hòu)，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行列(liè)；在去(qù)年四季(jì)度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银行最多的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速大致(zhì)符(fú)合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预(yù)期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平稳，其中工行、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要(yào)注(zhù)意的是，一(yī)季(jì)度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主要是(shì)由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利(lì)率去抢大额对(duì)公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)韧性(xìng)最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城(chéng)商行是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中(zhōng)特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据(jù)（手续(xù)费(fèi)收入(rù)）超预(yù)期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的(de)农业银行也值得(dé)关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招商银行和平安银(yín)行可以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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