今年以来基金代销机(jī)构被基金(jīn)公司解约(yuē)的情(qíng)形(xíng)明(míng)显增多(duō)。

　　近日，又有多家(jiā)基金公司发(fā)布与(yǔ)基金代(dài)销机(jī)构解约(yuē)的(de)公告。截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机构终止合作(zuò)。而从机构类(lèi)型(xíng)看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此(cǐ)外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年来由(yóu)于经营不(bù)善或违规，已有(yǒu)多家基(jī)金销售机构(gòu)主动或(huò)被(bèi)动注销牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士认(rèn)为(wèi)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)与基金销售机构之(zhī)间的合作本(běn)就是双(shuāng)向选择，在高质(zhì)量发(fā)展背景下，基金公司严格(gé)筛(shāi)选代销机构(gòu)也是(shì)降(jiàng)本增(zēng)效的主(zhǔ)流选择(zé)。未来，基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终止与基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值得(dé)注(zhù)意的是(shì)，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富邦基(jī)金、平安(ān)基金，以及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基(jī)金的基金(jīn)销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发(fā)布公告(gào)，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金销售有限公司(sī)、上海凯石(shí)财富(fù)基(jī)金销售有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月29日起(qǐ)，上(shàng)述基金(jīn)销售机构(gòu)将不(bù)再代理销(xiāo)售公司旗下(xià)所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就在此前的(de)5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也发布公告称(chēng)，与方德保险代理有限公司(sī)、民商(shāng)基(jī)金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构(gòu)将不(bù)再代理公司(sī)旗(qí)下(xià)所有公募(mù)基金。自公(gōng)告之(zhī)日起(qǐ)，上述公司不再办理本公司旗(qí)下(xià)基金的开户、认购、申购等(děng)基金(jīn)买(mǎi)入(rù)的相关业务(wù)，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得(dé)基金(jīn)、上(shàng)银基(jī)金也终止了与民商基(jī)金的基金销售合作(zuò)，上银(yín)基金则于2月终止与该机构(gòu)的合作关系(xì)，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基(jī)金(jīn)新增与(yǔ)民商基(jī)金的(de)销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来(lái)，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基金公司(sī)终止合计7家独立基金(jīn)销售机(jī)构的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合计(jì)17家(jiā)独(dú)立基金销售(shòu)机构的代(dài)销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了(le)合(hé)计6家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；5月(yuè)以来(lái)，则(zé)已有9家基(jī)金公(gōng)司(sī)宣布终(zhōng)止了合(hé)计12家基(jī)金代(dài)销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基(jī)金(jīn)销售机构、银(yín)行和(hé)保险。

　　目前这些代销(xiāo)机(jī)构中，正融基金解除合作关系的(de)基金(jīn)公司最多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频(pín)繁，3月以来几(jǐ)乎每(měi)月都会和基金代销机(jī)构解除(chú)合作(zuò)关(guān)系，目(mù)前已累计(jì)解约11家，海富通基金今(jīn)年(nián)2月(yuè)和(hé)3月分(fēn)别解除5家合作(zuò)关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选代(dài)销机构

　　助推降本增效

　苏州是几线城市呢　整体来看(kàn)，前(qián)述被解约的(de)基金销售机(jī)构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销(xiāo)机构数量增多及(jí)监管趋严，近几年公募基金公司对(duì)于代销机(jī)构的选择标准也在(zài)提高。在高质量发展背(bèi)景下，严格(gé)筛选(xuǎn)基金代销机构，也是(shì)实现降本增效的(de)一(yī)大举(jǔ)措。

　　一家(jiā)基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与销售机构(gòu)的合作，无(wú)非是以下(xià)三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚(fá)；三(sān)是(shì)销售机构(gòu)主业(yè)发生改变。

　　“实际上(shàng)，前(qián)两(liǎng)年就这(zhè)样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市(shì)场(chǎng)低迷(mí)，基金销售(shòu)困难也加速了(le)对尾部(bù)销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林(lín)证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表示(shì)，基金公司终止与代销机构的(de)合(hé)作，通常是基(jī)金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的处罚，就(jiù)会很(hěn)果断地解除合(hé)作(zuò)关(guān)系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是市场化的(de)，要考虑维护成本与合作的(de)潜(qián)力，基金公司会依据自身的(de)发展状况有选择(zé)的与(yǔ)基(jī)金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠(qú)道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择基金销售公(gōng)司，有一套(tào)完整的基金销(xiāo)售(shòu)评估办法，比如基金(jīn)销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等(děng)都是考核的(de)要(yào)素，其中，要求其(qí)公募基金(jīn)销售(shòu)保有(yǒu)规模排名排名前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出(chū)系统维护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一(yī)年的保有量(liàng)也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负(fù)责人透(tòu)露，即便是前100名，也有相当一部分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金公司与基金代销机(jī)构的(de)合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售能力强的(de)机构合作(zuò)，头部代销机构也(yě)会对(duì)基金(jīn)公司的投研能力(lì)，管理(lǐ)规模，也有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称，目前基金代(dài)销的机构主要(yào)分(fēn)为(wèi)银行、第(dì)三(sān)方基金(jīn)销售机构，以(yǐ)及(jí)券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千(qiān)秋，比如，银行在(zài)渠道方面(miàn)基(jī)础较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产品的服(fú)务，第三方销(xiāo)售渠(qú)道线上渠(qú)道较强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随(suí)着(zhe)AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而券商是以(yǐ)线下(xià)营(yíng)业部为抓手，对权益类(lèi)产品服务能力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金销售市(shì)场(chǎng)，主要还是在(zài)银行渠道和头(tóu)部互(hù)联网(wǎng)公司，券商(shāng)作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量(liàng)。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜(shèng)劣汰或(huò)将(jiāng)持续

　　近年来，马太效(xiào)应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要趋(qū)势。

　　中国基金业协会最新公布的(de)公募基金销售保有量数(shù)据显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最(zuì)为明显，互联网流量优(yōu)势继(jì)续发力，银(yín)行、三方、券商代销(xiāo)占比已从过去(qù)6：2：2变为接近(j苏州是几线城市呢ìn)5:3:2。

　　而在第三(sān)方(fāng)独立(lì)基(jī)金(jīn)销售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞争优势更为突(tū)出。截(jié)至今年(nián)一季度末，公募(mù)基金销售保(bǎo)有规模前100强中(zhōng)，21家(jiā)独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿(yì)非货币市(shì)场(chǎng)公募基(jī)金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基金(jīn)合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在(zài)末位的泛华(huá)普益基金销(xiāo)售有限公司，其非货币市场公(gōng)募基(jī)金保有规模为54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距(jù)十(shí)分明显，未上榜的(de)独立基金销售机构(gòu)保有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的(de)代销(xiāo)基金(jīn)数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(yě)有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在115家独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销售(shòu)行业(yè)分化更趋明显(xiǎn)，不(bù)少中小(xiǎo)型基金(jīn)销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站显示，近(jìn)期(qī)深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国(guó)证券监督管理委员会(huì)提交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的申(shēn)请，根据《行政(zhèng)许可法》《证(zhèng)券投资基(jī)金法》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构监督管理办(bàn)法》等(děng)有关规定，中国证券监督管理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司公苏州是几线城市呢募证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可(kě)证的公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第(dì)一家主动注销基金(jīn)销售牌照的(de)保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构(gòu)由于(yú)经营困难等(děng)原(yuán)因，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河(hé)南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下(xià)基金、植(zhí)信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多家机构都选(xuǎn)择主动注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息(xī)，宣布注(zhù)销上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路(lù)基(jī)金(jīn)、大泰金石(shí)基金等第三(sān)方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　编辑(jí)：舰长

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