财(cái)联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行以及(jí)招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品(pǐn)在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清(qīng)华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农(nóng)银行、常熟银行。一季(jì)度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”宁波银(yín)行也在(zài)一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金以及(jí)中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资(zī)管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元认真地还是认真的写作业，认真的与认真地价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多的单只基(jī)金(jīn)产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季(jì)度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新(xīn)数据显示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业(yè)以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第(dì)2394位(wèi)，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽(qì)车(chē)、电力(lì)设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季(jì)度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股东；持(chí)股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置，则(zé)为苏农银行的第(dì)八大(dà)流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年(nián)于今(jīn)年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银(yín)行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是(shì)大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大(dà)流(liú)通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的(de)是易(yì)方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速有(yǒu)明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国(guó)际认(rèn)为(wèi)城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、认真地还是认真的写作业，认真的与认真地交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意(yì)的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负(fù)增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大(dà)银(yín)行以极(jí)低(dī)利率去抢大(dà)额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度(dù)息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收(shōu)入(rù)）超预(yù)期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高(gāo)的(de)农业(yè)银行也值得关(guān)注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易。

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