财(cái)联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封(fēng)其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出(chū)现异(yì)动，明星基金经理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)去年四季度新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在(zài)今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的(de)58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资(zī)管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八(bā)十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业(yè)以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次(cì)为制造业(yè)、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增(zēng)持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材(cái)料公(gōng)司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓了(le)建设(shè)银行、农业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个(gè)季(jì)度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏农银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年一季(jì)度(dù)首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银行；同在(zài)一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持(chí)过(guò)常熟(shú)银(yín)行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度(dù)末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银(yín)行最多的(de)是易方达基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多(duō)的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业(yè)三年(nián)持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大(dà)行(xíng)利润增(zēng)速大致符合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期。收(shōu)入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银(yín)行和保险公司(sī)的会(huì)计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压(yā)力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低(dī)利率去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压力(lì)最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中外科鼻祖是谁？利润增速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的(de)城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的(de)子(zi)版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增速(sù)最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数(shù)据(jù)（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高(gāo)的(de)农(nóng)业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值(zhí)可(kě)能(néng)修复的(de)招商银行和平安(ān)银行可以在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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