财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和(hé)基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披(pī)露。当行(xíng)情(qíng)出(chū)现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中(zhōng)泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数(shù)量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今(jīn)年(nián)一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最(zuì)多的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。一(yī)季度末(mò)数据显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zh聚酯纤维对人体有害吗 聚酯纤维是塑料吗ōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公(gōng)募基(jī)金及(jí)券商资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季(jì)度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金产品。去(qù)年(nián)年末，在(zài)持仓工商(shāng)银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理(lǐ)产(chǎn)聚酯纤维对人体有害吗 聚酯纤维是塑料吗品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网(wǎng)最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别(bié)为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第(dì)八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金(jīn)融(róng)业以及批(pī)发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电(diàn)等半(bàn)导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一(yī)季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三(sān)、第七、第(dì)十大流(liú)通股东；持(chí)股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则(zé)为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该(gāi)产品(pǐn)曾(céng)在(zài)2021年(nián)四季(jì)度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在(zài)2022年(nián)一至三(sān)季(jì)度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四(sì)季度，该基(jī)金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟(shú)银行十大(dà)流通股东行列；在(zài)去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连(lián)续多个季(jì)度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在(zài)一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多(duō)的是(shì)易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行最多的单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一(yī)季(jì)度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入(rù)增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)指出，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计规(guī)则(zé)有差(chà)别，需(xū)要(yào)注意口径(jìng)差(chà)异对利润(rùn)的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利(lì)率去抢大(dà)额(é)对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国(guó)际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财(cái)报表现(xiàn)最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再次(cì)是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季(jì)报不(bù)错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和(hé)收入增速较好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行(xíng)和平安银(yín)行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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