今年以来基金代(dài)销(xiāo)机构被基金公司解约的(de)情形(xíng)明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与基金代销机(jī)构(gòu)解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合(hé)作(zuò)。而从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得(dé)一提的是(shì)，近年来由(yóu)于经营不善或(huò)违(wéi)规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注(zhù)销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销售机构之间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密(mì)集(jí)终止与基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布公(gōng)告，自(zì)2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平(píng)安(ān)基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基(jī)金停止了与浦领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公告，经与(yǔ)北京虹点(diǎn)基(jī)金销售(shòu)有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下(xià)所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德(dé)保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民商基(jī)金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述公司不再办理本(běn)公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购(gòu)等(děng)基金买(mǎi)入的相关业务，只保(bǎo)留(liú)赎回业(yè)务，直至所有客户赎(shú)回全部份额(é)。而(ér)在(zài)今年(nián)4月，西部利得基金、上银基金也终止了(le)与民(mín)商基(jī)金的基(jī)金销售合作(zuò)，上银(yín)基金(jīn)则于2月终止与该机构的合(hé)作关系，但也有宝盈基金(jīn)、万(wàn)家基(jī)金(jīn)新增与民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计(jì)7家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构的合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了(le)合计17家独立基(jī)金销售机构的(de)代销合(hé)作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作(zuò)，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代销机构(gòu)中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司(sī)最多，年内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合(hé)作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎每月都会和基金(jīn)代销机构解除合作关系(xì)，目前已(yǐ)累计解约(yuē)11家(jiā)，海富通(tōng)基金今年(nián)2月和3月(yuè)分别解除5家合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推(tuī)降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构(gòu)多(duō)为中(zhōng)小型机构。

　　业内(nèi)人(rén)士表示(shì)，随着代(dài)销机构(gòu)数量增多及监管趋严，近(jìn)几年公募(mù)基金公司(sī)对于代销机构(gòu)的选择标准也在(zài)提高。在高质量发(fā)展背(bèi)景下(xià)，严格(gé)筛选基金代销机构，也是(shì)实(shí)现降本增效(xiào)的一大举措(cuò)。

　　一家基(jī)金公司内部人员表示，基(jī)金公司终止与销售(shòu)机(jī)构的(de)合作，无非是以(yǐ)下(xià)三种情况(kuàng)：一(yī)是基金销量一直得不到(dào)有效(xiào)增长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献(xiàn)不(bù)大(dà)；二是受到监管处罚(fá)；三(sān)是(shì)销(xiāo)售(shòu)机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也坦言(yán)，今年(nián)以来权益(yì)市场低(dī)迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加(jiā)速了(le)对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有太(tài)大意义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总(zǒng)经理贾志也(yě)表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与(yǔ)代(dài)销机构的合作，通常(cháng)是基(jī)金代(dài)销机构销售能(néng)力较弱(ruò)，且又受到监(jiān)管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作是市场化(huà)的(de)，要考虑维护成本(běn)与合(hé)作的潜力，基金公司会(huì)依据自(zì)身的发(fā)展状况有选(xuǎn)择的与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负(fù)责(zé)人(rén)透露，其所在公(gōng)司选(xuǎn)择(zé)基金(jīn)销售公司，有(yǒu)一套(tào)完(wán)整的(de)基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构(gòu)成立(lì)时间(jiān)、综(zōng)合能力，以及与哪些公司合作等都是考核的要素，其(qí)中，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售保有规模排名排名前100，是(shì)硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多(duō)销(xiāo)售公司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成(chéng)本。”据(jù)该(gāi)负(fù)责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当(dāng)一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司(sī)与(yǔ)基金代销机(jī)构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据(jù)某基金研究人(rén)士(shì)称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银(yín)行、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以及券商(shāng)，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础(chǔ)较强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠(qú)道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互(hù)联网平(píng)台流量形成显(xiǎn)著(zhù)护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营(yíng)业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道(dào)和头部(bù)互(hù)联网公司，券商作(zuò)为后起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新(xīn)公布的公募基金销售(shòu)保有量数据(jù)显示(shì)，一(yī)季度(dù)，三方(fāng)机(jī)构(gòu)销售(shòu)增长最为(wèi)明显(xiǎn)，互(hù)联网(wǎng)流量优(yōu)势继续发(fā)力(lì)，银行、三(sān)方、券商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方(fāng)独立(lì)基金销售(shòu)渠(qú)道中，头(tóu)部(bù)机构(gòu)竞争优势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独(dú)立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基(jī)金(jīn)。而(ér)前三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天基金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在(zài)末位的泛华(huá)普益(yì)基金销售有限公司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分(fēn)明(míng)显(xiǎn)，未(wèi)上(shàng)榜的独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)保有(yǒu)规模(mó)则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也(yě)有111家基金销售(shòu)机(jī)构代销数(shù)量不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行业(yè)分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型(xíng)基金销(xiāo)售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站(zhàn)显示(shì)，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向(xiàng)中国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会(huì)提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募集(jí)证券投资基金销(xiāo)售机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等有关(guān)规定(dìng)，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员(yuán)会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯过渡句是什么意思，过渡句是什么意思 举个例子基金(jīn)销售有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监局挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销售服务有限公(gōng)司公募证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业(yè)务许可证的(de)公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第一(yī)家(jiā)主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不少基金代销机(jī)构由(yóu)于(yú)经营困难等原因，主(zhǔ)动(dòng)注销基(jī)金销售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河(hé)南安存基金、科地瑞富基金、晟视天(tiān)下(xià)基金(jīn)、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等(děng)多家(jiā)机构(gòu)都(dōu)选择(zé)主(zhǔ)动注销基金(jīn)代(dài)销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机构(gòu)是(shì)由于违(wéi)规等(děng)原(yuán)因被(bèi)吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监局发布(bù)消息，宣(xuān)布注(zhù)销上海久富(fù)财富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰(tài)诚财(cái)富、财路基金、大(dà)泰(tài)金石基金等第三方代销机(jī)构(gòu)也(yě)被(bèi)吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态(tài)势下(xià)，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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