财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报(bào)披露(lù)拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露(lù)。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股(gǔ)的持(chí)股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在(zài)今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的(de)要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共(gòng)计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金(jīn)产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度(dù)，工商(shāng)银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发和(hé)零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为该产品的第(dì)二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银(yín)行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无(wú)银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安(ān)光电等(děng)半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行，截(jié)至一(yī)季度末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这(zhè)一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第(dì)十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东。

　　独肖有哪几个自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年(nián)于今年(nián)一季度首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同(tóng)在一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在(zài)去年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的(de)青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安(ān)信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括(kuò)劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报(bào)，银(yín)行(xíng)业一季度收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然(rán)后(hòu)是大(dà)行，最后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮(yóu)储银(yín)行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产(ch独肖有哪几个ǎn)质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都(dōu)有提(tí)高，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力(lì)主要(yào)是由于(yú)1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年(nián)初一(yī)些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三(sān)四月份(fèn)极低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队(duì)认为息差(chà)压力后面(miàn)会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利(lì)润增(zēng)速最好的交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速(sù)最超预期的(de)中国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和平安银行可(kě)以(yǐ)在(zài)业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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