财(cái)联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和基金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银(yín)行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季(jì)度新(xīn)发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的(de)单只产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商(shāng)资(zī)管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及(jí)中泰(tài)资管、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要(yào)数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为持(chí)仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十(shí)大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。过(guò)去的一季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造业(yè)、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力(lì)突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周(zhōu)期的(de)公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕在管(guǎn)基(jī)金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料(liào)公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季(jì)度(dù)减持苏农(nóng)银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有(yǒu)分(fēn)别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减持苏农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四(sì)季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.外国人吃米饭吗，外国人是不是不吃米饭98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚外国人吃米饭吗，外国人是不是不吃米饭价(jià)值领航一季(jì)度(dù)末仍(réng)持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大(dà)流(liú)通股东。同期(qī)，中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名(míng)第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持(chí)有(yǒu)、以及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注(zhù)优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后(hòu)是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利(lì)润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其(qí)中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和(hé)建行(xíng)不良率持(chí)平(píng)，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意(yì)的是，一季度(dù)保费收入对(duì)营收(shōu)贡献(xiàn)较(jiào)大，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于(yú)1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息(xī)差压(yā)力后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商(shāng)行。城商(shāng)行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和(hé)收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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