今年以来基金代销(xiāo)机构被基金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发(fā)布与基金(jīn)代销机构(gòu)解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)终止合作。而从(cóng)机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售机构居(jū)多(duō)，此外，也有(yǒu)银行和保(bǎo)险。

　　值(zhí)得一(yī)提(tí)的是，近年来由于经营不善或违(wéi)规，已(yǐ)有(yǒu)多家基金销售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金公司(sī)与基金销售机构(gòu)之间的(de)合作本就是(shì)双向选择(zé)，在高质量(liàng)发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机(jī)构也是(shì)降本(běn)增效的主流(liú)选择。未(wèi)来(lái)，基(jī)金代(dài)销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销(xiāo)机构合(hé)作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西(xī)部(bù)利得基金发布公告(gào)，自2023年(nián)6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办(bàn)理该公司(sī)旗(qí)下基金的相(xiāng)关销售(shòu)业(yè)务。值得注(zhù)意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财(cái)富基金销(xiāo)售有限公司协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。

　　就在(zài)此(cǐ)前的(de)5月18日，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)也(yě)发布公告称，与方德保险代(dài)理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公募基(jī)金(jīn)。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不(bù)再办理本(běn)公司旗下基(jī)金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在(zài)今(jīn)年4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终止了与民商基金(jīn)的基金销售合(hé)作，上银基(jī)金则于2月终止与该(gāi)机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公(gōng)司终(zhōng)止合(hé)计7家独立基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独立基(jī)金(jīn)销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计6家独(dú)立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)的(de)合作；5月(yuè)以来，则已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计(jì)12家(jiā)基金代销机(jī)构的(de)合作，这其中包括独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销(xiāo)机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基金(jīn)公司最(zuì)多，年内已有5家(jiā)；而基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解(jiě)除合作关(guān)系(xì)最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来(lái)几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合(hé)作关(guān)系(xì)，目前(qián我的贤内助是什么意思，贤内助是什么意思啊)已(yǐ)累(lèi)计解约(yuē)11家(jiā)，海富(fù)通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系(xì)，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看，前述(shù)被解约(yuē)的基金销售机(jī)构多为中小(xiǎo)型(xíng)机(jī)构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示(shì)，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机构数量(liàng)增多(duō)及(jí)监管趋严，近几年公(gōng)募基金公司对于代销机构的(de)选择标准也在提(tí)高。在(zài)高(gāo)质量发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代(dài)销(xiāo)机构，也是实现降本(běn)增(zēng)效的一大(dà)举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基金公(gōng)司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销售(shòu)机构主业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年(nián)就这(zhè)样终止过一轮，理由无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年(nián)以来(lái)权(quán)益市场低迷(mí)，基金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对尾(wěi)部(bù)销售机(jī)构的(de)淘汰(tài)。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义(yì)，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常(cháng)是基金代销机(jī)构销售(shòu)能力(lì)较弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依(yī)据自(zì)身的发展状况有选择(zé)的(de)与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公司渠道负责人(rén)透露，其所(suǒ)在公(gōng)司选择(zé)基(jī)金销售公司，有(yǒu)一(yī)套(tào)完整的(de)基金销售评(píng)估办法(fǎ)，比(bǐ)如基(jī)金销售保有(yǒu)规模(mó)、机构(gòu)成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及与哪些(xiē)公(gōng)司合作等都是考核的要素，其中(zhōng)，要(yào)求其公(gōng)募(mù)基金销(xiāo)售保有规模排(pái)名(míng)排名前100，是(shì)硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要(yào)对接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出系统(tǒng)维护(hù)成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也(yě)没有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便(biàn)是(shì)前100名，也(yě)有相(xiāng)当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基(jī)金公司与基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)的合(hé)作是双向选(xuǎn)择，基金公司(sī)希望能有销售能(néng)力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也(yě)会对基金(jīn)公司的投研能力，管(guǎn)理规(guī)模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人士称，目前基(jī)金代销的机构(gòu)主要分为银(yín)行(xíng)、第三方基金销(xiāo)售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面(miàn)基础较(jiào)强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道(dào)线上渠(qú)道(dào)较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联(我的贤内助是什么意思，贤内助是什么意思啊lián)网平台流(liú)量形成显著护城河，随着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓(zhuā)手，对权益类产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主(zhǔ)要还(hái)是在银(yín)行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是(shì)不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售行业(yè)所面临(lín)的重(zhòng)要(yào)趋势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公(gōng)募基金销售保(bǎo)有量数据(jù)显示，一季(jì)度(dù)，三方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显，互联(lián)网(wǎng)流量优势继续发力，银行、三(sān)方(fāng)、券商代销占比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基(jī)金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更为突出。截(jié)至今年一(yī)季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中(zhōng)，21家(jiā)独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募(mù)基金。而前(qián)三名(míng)蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾(téng)安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中排在末(mò)位的泛华普(pǔ)益(yì)基金销售有限公司，其非货币市场(chǎng)公募(mù)基金保有规模(mó)为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目(mù)前共有26家基金销售机构(gòu)的代销(xiāo)基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基(jī)金销(xiāo)售机构代(dài)销数量不足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金(jīn)销售行业分化(huà)更趋明显，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌(pái)中(zhōng)退(tuì)场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)向中国证券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券(quàn)投资基金销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基(jī)金法》《公开募集证券投(tóu)资基金销售(shòu)机构监(jiān)督(dū)管理办(bàn)法》等有(yǒu)关规(guī)定，中国证券监督管理委员会(huì)决(jué)定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出(chū)了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服务有限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的(de)公示(shì)。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是(shì)目前第一家主动注销基金销售(shòu)牌照(zhào)的保(bǎo)险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)由于经(jīng)营(yíng)困难等原因，主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照，退出竞(jìng)争行(xíng)业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等(děng)多家机(jī)构都选择(zé)主动注销基金代销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过，也有机(jī)构是(shì)由于违规等原因被吊(diào)销牌照，比如(rú)，去年12月，上(shàng)海证监局(jú)发布消息，宣(xuān)布注销上(shàng)海久富财(cái)富基(jī)金(jīn)销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第(dì)三方代销机构(gòu)也(yě)被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下(xià)，未来基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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