财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳(láo)动节后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四(sì)季(jì)度新发(fā)产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度(dù)也(yě)重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银(yín)行(xíng)，也(yě)得张(zhāng)坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农(nóng)银行前十(shí)大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商(shāng)银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中(zhōng)均(jūn)有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商(shāng)银(yín)行分别为(wèi)在姜诚在管产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融(róng)业以及批发和(hé)零(líng)售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设(shè)备及(jí)新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光电等半导体材(cái)料(liào)公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了(le)建设银(yín)行、农业银行，截至一季(jì)度末，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达(dá)张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季(jì)度(dù)，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该(gāi)基(jī)金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一年持有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)青睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多(duō)的(de)是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多(duō)的(de)单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收(shōu)入(rù)增(zēng)速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错(cuò)。

　　林(lín)加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司(sī)的会计规则(zé)有差别(bié)，需要(yào)注意口径(jìng)差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入增速(sù)负增长。收(shōu)入压(yā)力(lì)主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大银行以campus是什么意思 campus是国誉吗极(jí)低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度(dù)息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压(yā)力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中(zhōng)利润(rùn)增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关注(zhù)优(yōu)质的(de)城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银(yín)行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大(dà)行贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队(duì)首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估(gū)值可能(nécampus是什么意思 campus是国誉吗ng)修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩(jì)真(zhēn)空期进(jìn)行博弈(yì)和(hé)交易。

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