财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家(jiā)国有上(shàng)市大(dà)行(xíng)以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商(shāng)银(yín)行，也得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最多(duō)的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选阿富汗改名现在叫什么(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A共(gòng)计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在(zài)持仓工(gōng)商银(yín)行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的主动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该产(chǎn)品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只阿富汗改名现在叫什么同类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制造业(yè)、金融业以及(jí)批(pī)发(fā)和零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度(dù)增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期的(de)公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十(shí)大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南(nán)都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金(jīn)共(gòng)计(jì)持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家(jiā)基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持(chí)过(guò)。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(阿富汗改名现在叫什么xíng)十大流(liú)通(tōng)股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该(gāi)公司第八大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有退出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四(sì)季度(dù)，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多的(de)是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日(rì)最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队(duì)指(zhǐ)出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压(yā)力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极(jí)低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大(dà)额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四(sì)月(yuè)份极(jí)低(dī)利(lì)率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交(jiāo)通银(yín)行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的(de)农业银行也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队(duì)建议(yì)关注(zhù)一(yī)季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银(yín)行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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