今年(nián)以(yǐ)来基(jī)金(jīn)代销机构被基金公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基金公司发布与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立基金销售机构居(jū)多，此外(wài)，也有银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的(de)是，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已有(yǒu)多家基金销售(shòu)机(jī)构主动或被(bèi)动注(zhù)销牌(pái)照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司(sī)与基金销售机构之(zhī)间的(de)合作本就是双向选择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也是降本增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金发布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公(gōng)司(sī)旗下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平(píng)安基金，以及海富通基金停止了(le)与浦(pǔ)领(lǐng)基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布公告(gào)，经与北京虹点基(jī)金销售(shòu)有限公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金撒贝宁个人资料简历销售有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机(jī)构将不再代理销(xiāo)售公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告(gào)称(chēng)，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代(dài)理公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自公告之日(rì)起，上述公司不再办理本公司旗下(xià)基金的(de)开(kāi)户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买(mǎi)入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银(yín)基(jī)金也终止了与民商(shāng)基金的基金销售(shòu)合作，上(shàng)银基金则于2月终止与该(gāi)机构的合(hé)作关系(xì)，但也(yě)有(yǒu)宝盈基金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据(jù)中国基(jī)金报记者统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止(zhǐ)合计7家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司(sī)终止了合计17家独(dú)立基金销售机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司(sī)终止了(le)合计6家(jiā)独立(lì)基金销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布终止了合计12家基金(jīn)代销机构的(de)合作，这其中包括独立(lì)基金销售机构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目(mù)前(qián)这些(xiē)代销机构中，正融基金解除合作关(guān)系的基(jī)金公司最多，年内(nèi)已有5家；而(ér)基金公司(sī)中，长盛基(jī)金解除(chú)合作关系最为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会(huì)和基金代销机(jī)构(gòu)解除合作关系(xì)，目(mù)前已累计解约(yuē)11家，海富(fù)通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前(qián)述被解约(yuē)的基(jī)金销售(shòu)机(jī)构多为中小型机(jī)构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构数量增多及(jí)监管(guǎn)趋严，近(jìn)几年公募基金公司对于(yú)代(dài)销机构的选(xuǎn)择标(biāo)准也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降本(běn)增效的一(yī)大举措。

　　一(yī)家基金撒贝宁个人资料简历公司(sī)内部人员(yuán)表示，基(jī)金公(gōng)司(sī)终止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种情(qíng)况：一是基金销量一(yī)直得不(bù)到(dào)有效增(zēng)长，对(duì)基(jī)金公(gōng)司整体基(jī)金销售(shòu)贡献不大；二是受(shòu)到(dào)监管处罚(fá)；三(sān)是销(xiāo)售机(jī)构主(zhǔ)业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也(yě)坦言(yán)，今年以(yǐ)来(lái)权益市场低(dī)迷，基金销售(shòu)困难也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太(tài)多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机(jī)构的合作，通常是基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且又(yòu)受(shòu)到(dào)监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很果断地解除(chú)合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是市场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑维护成(chéng)本与合(hé)作的(de)潜力，基金公司会依据(jù)自身的发展状(zhuàng)况有选择(zé)的与基金(jīn)代销机构合(hé)作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠(qú)道负责人透露，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评(píng)估办法，比如基(jī)金销售保有规模(mó)、机(jī)构成立(lì)时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基(jī)金(jīn)销售保有规模排(pái)名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要(yào)对接系统，每年(nián)要付出(chū)系(xì)统维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年(nián)的保有量也没(méi)有多少，甚至都覆(fù)盖不(bù)了成(chéng)本。”据该负责(zé)人透露(lù)，即便是前100名(míng)，也(yě)有相(xiāng)当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代销机构(gòu)也会对基金(jīn)公司的(de)投研能力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机(jī)构主要分为银行、第三方(fāng)基金(jīn)销售机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务，第三(sān)方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下营(yíng)业部为抓手，对权(quán)益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的(de)基(jī)金销售市场，主要还是(shì)在银(yín)行(xíng)渠道和头部互联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰或将持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基(jī)金销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金(jīn)业(yè)协会(huì)最(zuì)新公布的公募基(jī)金销售保有(yǒu)量数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长最为明显(xiǎn)，互(hù)联网流量优(yōu)势(shì)继续发力，银行、三方(fāng)、券商代(dài)销占比已(yǐ)从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季(jì)度(dù)末，公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模(mó)前(qián)100强中，21家独(dú)立(lì)基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基(jī)金合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家(jiā)中排在末位的泛华普益基(jī)金销售有限公司，其非货币市(shì)场公募基(jī)金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距十(shí)分明(míng)显(xiǎn)，未(wèi)上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日，在(zài)全市场473家基金代销机构中，目前共(gòng)有26家(jiā)基金销(xiāo)售机构的代(dài)销(xiāo)基金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量(liàng)不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白(bái)只。其中，还有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实(shí)际上，近些年来基金(jīn)销售(shòu)行业分(fēn)化(huà)更趋明显(xiǎn)，不(bù)少中小型基金(jīn)销售机(jī)构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限(xiàn)公司向中国(guó)证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可(kě)法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证券投资基金销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督管理委员会决(jué)定注销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险(xiǎn)销售服务有(yǒu)限公司公募(mù)证券投资(zī)基金销(xiāo)售业(yè)务(wù)许可证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家主动注销(xiāo)基金销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实(shí)际上，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于经营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科(kē)地瑞(ruì)富(fù)基金(jīn)、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如(rú)，去年(nián)12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等第三方代销机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士认为(wèi)，严监管态势下，未来基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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