今年以(yǐ)来基金(jīn)代(dài)销机构被基金公(gōng)司(sī)解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日(rì)，又有多(duō)家基金公司发布(bù)与基金代销(xiāo)机构解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家基(jī)金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。而(ér)从机构类型看(kàn)，中(zhōng)小型独(dú)立基金销售(shòu)机构居多，此外，也(yě)有(yǒu)银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于(yú)经(jīng)营(yíng)不善或(huò)违(wéi)规(guī)，已有多家基金销售(shòu)机构主动或被动注销(xiāo)牌照(zhào)。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向(xiàng)选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构也是(shì)降本增效的主流选择(zé)。未来(lái)，基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利(lì)得基(jī)金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基(jī)金(jīn)办理该公司旗下基金(jīn)的(de)相关销售(shòu)业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年以来，还(hái)有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及(jí)海富通基(jī)金停(tíng)止了与浦领基金的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布公告(gào)，经(jīng)与(yǔ)北京虹点基金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销(xiāo)售(shòu)有限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基(jī)金销售机(jī)构将不再(zài)代(dài)理销(xiāo)售公司旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基(jī)金(jīn)也(yě)发布(bù)公告称，与(yǔ)方德保险代理有限公司(sī)、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基金销售机构将不再(zài)代(dài)理公吴亦凡资产多少亿司旗下所有公募基金(jīn)。自公(gōng)告之日起，上述公司不再(zài)办理本公司旗下基(jī)金的开户、认(rèn)购、申购等基(jī)金买入的(de)相关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎回全部(bù)份(fèn)额。而在(zài)今(jīn)年4月，西(xī)部利得基金、上(shàng)银(yín)基金也终止了与民商基金(jīn)的基金销(xiāo)售合作(zuò)，上(shàng)银基(jī)金则(zé)于2月(yuè)终止与该机(jī)构的合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家(jiā)基金新增与(yǔ)民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基(jī)金报记者(zhě)统计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来(lái)，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终(zhōng)止合(hé)计7家独立基金(jīn)销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家(jiā)独立基金销售机(jī)构的代销(xiāo)合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计(jì)6家独立(lì)基金销售机(jī)构的合作(zuò)；5月以(yǐ)来(lái)，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合计12家基金代销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)，这其(qí)中包(bāo)括独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代(dài)销机构(gòu)中(zhōng)，正(zhèng)融基(jī)金解除合作关系的基(jī)金公司最(zuì)多，年内(nèi)已有5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解(jiě)除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基金代(dài)销机构(gòu)解除合作关(guān)系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基金今年(nián)2月和3月分(fēn)别解除(chú)5家(jiā)合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前(qián)述被解约的基金销售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示，随(suí)着代销机构数量增(zēng)多(duō)及监(jiān)管趋严，近几年公募基(jī)金公司对(duì)于代(dài)销机构(gòu)的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基金代(dài)销机构(gòu)，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司(sī)内(nèi)部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情况：一(yī)是基金销量一直得(dé)不到有效增长，对基(jī)金公司整(zhěng)体基金(jīn)销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是受到监管处罚(fá)；三是销(xiāo)售机(jī)构主(zhǔ)业发生改变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员(yuán)也坦(tǎn)言，今年(nián)以(yǐ)来权益市场低迷，基金销售困难(nán)也加速了(le)对尾(wěi)部销售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多(duō)销售(shòu)合作(zuò)机构，没有太(tài)大(dà)意义，只(zhǐ)是徒(tú)增后(hòu)台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总(zǒng)经(jīng)理(lǐ)贾志也表示，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销(xiāo)机构销(xiāo)售能力(lì)较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作(zuò)关系。“基金公(gōng)司与基(jī)金代销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)是市场化的，要(yào)考虑维护成本(běn)与合作(zuò)的潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金销(xiāo)售公(gōng)司，有一套完(wán)整的基金(jīn)销售评(píng)估办法，比如基(jī)金销售保有规模、机(jī)构成立时(shí)间、综合能力，以及(jí)与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素(sù)，其中，要求其公(gōng)募基金销售(shòu)保有规(guī)模排(pái)名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要(yào)对(duì)接系(xì)统，每年要付出系统(tǒng)维护(hù)成本(běn)，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是前100名(míng)，也有相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基金代销机(jī)构的合作是(shì)双向选择，基金(jīn)公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代销机构也会(huì)对基金公(gōng)司的投研能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分(fēn)为(wèi)银(yín)行、第(dì)三(sān)方(fāng)基金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产(chǎn)品的服(fú)务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等互联网(wǎng)平台(tái)流量(liàng)形成显著护城(chéng)河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先地(dì)位(wèi)将更加(jiā)夯实，而券商(shāng)是以线下营业(yè)部为抓手，对权(quán)益(yì)类(lèi)产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来(lái)的基金(jīn)销售市场，主要(yào)还(hái)是在银行渠(qú)道和头部互(hù)联(lián)网公司，券商作为后起之秀(xiù)，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太(tài)效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代(dài)销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)或(huò)将持续

　　近年来(lái)，马太(tài)效应依然(rán)是基金销(xiāo)售行业所(suǒ)面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布(bù)的公募基金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三方机(jī)构(gòu)销售增长最(zuì)为明显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势继续发力，银(yín)行、三(sān)方(fāng)、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三(sān)方独立基金(jīn)销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至(zhì)今年一季度(dù)末，公募(mù)基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾(téng)安(ān)基金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位(wèi)的泛华(huá)普益基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市场公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差(chà)距十分明显(xiǎn)，未上榜的(de)独立(lì)基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代(dài)销机(jī)构中，目前(qián)共(gòng)有26家基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家(jiā)基金(jīn)销售机构代销数(shù)量(liàng)不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构中，15家(jiā)代(dài)销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中小(xiǎo)型基(jī)金销售(shòu)机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据(jù)证监会网站显示，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司向中国证券监督管(guǎn)理委员会提交了注(zhù)销公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售(shòu)业(yè)务许可证的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投(tóu)资基金(jīn)法(fǎ)》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金销售机构监督(dū)管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公(gōng)募证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)业务许可(kě)证。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上海证监局挂出了(le)注销永(yǒng)鑫保(bǎo)险销(xiāo)售(shòu)服务有限(xiàn)公司(sī)公募(mù)证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家(jiā)主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来(lái)，有(yǒu)不少基金(jīn)代销机构由于经营困难等原因，主动(dòng)注销基金销售(shòu)牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机(jī)构(gòu)是由于(yú)违(wéi)规等(děng)原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣(xuān)布注销上海久富财富基金销售牌(pái)照(zhào)。此前，泰(tài)诚(chéng)财(cái)富(fù)、财路(lù)基(jī)金(jīn)、大泰金石基金等第三(sān)方(fāng)代(dài)销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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