财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出(chū)现(xiàn)异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有上市(shì)大(dà)行以及(jí)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的(de)单(dān)只产品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银(yín)行。同(tóng)时，建(jiàn)信基(jī)金周智硕去年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管(guǎn)基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华(huá)旗(qí)下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计(jì)减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持(chí)仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中(zhōng)均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行股(gǔ)价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为(wèi)制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的(de)公司这条主线进行投资，23岁属什么生肖重点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车、电力(lì)设备及(jí)新能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光(guāng)电等(děng)半导体(tǐ)材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰(tài)红(hóng)利(lì)优选一年(nián)均重仓(cāng)了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至(zhì)今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股东一(yī)季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七、第十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活(huó)配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏(sū)宁银(yín)行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排(pái)在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度(dù)，该基(jī)金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)产品也曾(céng)连(lián)续多个季(jì)度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名第一、第三(sān)；这(zhè)一(yī)阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的(de)是易方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较(jiào)多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及23岁属什么生肖张清华在管(guǎn)的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银(yín)行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入(rù)增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大(dà)行利润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大(dà)行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别(bié)，需要注意口径差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力(lì)主要是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额(é)对(duì)公客户的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质(zhì)的城商(shāng)行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估(gū)值(zhí)黑马(mǎ)股，比如(rú)利(lì)润(rùn)和收入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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