今(jīn)年以来基金代销机构被(bèi)基(jī)金公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近(jìn)日(rì)，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发布与基金代销(xiāo)机(jī)构解约的公告。截至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，今年以(yǐ)来已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合(hé)作。而从机构(gòu)类型看，中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)独立基金(jīn)销售机构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一(yī)提(tí)的是，近年来由于(yú)经营不善或违规，已有多家基金(jīn)销(xiāo)售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公司与基金销售机构(gòu)之间的合(hé)作本(běn)就是双(sh愿你平安喜乐,顺遂无忧什么意思，平安喜乐顺遂无忧什么意思 平安喜乐顺遂无忧意思解析uāng)向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛选代(dài)销机构也是降本增(zēng)效的主流(liú)选择。未(wèi)来，基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密(mì)集终止(zhǐ)与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得基金(jīn)发布公告，自2023年6月(yuè)9日(rì)起(qǐ)，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗(qí)下基金的(de)相关销售业务。值得注意的是(shì)，今年以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基(jī)金，以及海富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领基金的基(jī)金销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富(fù)基(jī)金(jīn)销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构将不(bù)再代理销售公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公(gōng)司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代(dài)理公司旗下所有公募基金。自公告之日起，上述公司不(bù)再办理本公司旗下基金(jīn)的开(kāi)户、认购、申购(gòu)等(děng)基金买入(rù)的相关(guān)业务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全(quán)部份额。而在今(jīn)年(nián)4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上(shàng)银基(jī)金则于(yú)2月终止与该机构(gòu)的(de)合作(zuò)关系，但(dàn)也(yě)有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民(mín)商(shāng)基金的销售合作。

　　据中国基(jī)金报记者统(tǒng)计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计(jì)17家独立(lì)基金销售机构的代销合作(zuò)，其中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则(zé)已有9家(jiā)基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的(de)合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销(xiāo)机(jī)构中，正融基金解除合作关系的基金公(gōng)司(sī)最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家；而基(jī)金(jīn)公司(sī)中，长盛基(jī)金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系最为频繁，3月以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解(jiě)约11家(jiā)，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助(zhù)推降本增效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述被解约的(de)基(jī)金销售机构多为中(zhōng)小型(xíng)机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公司对于代(dài)销(xiāo)机构的(de)选择标(biāo)准(zhǔn)也在(zài)提高。在高(gāo)质量发展背(bèi)景下，严(yán)格筛选基金代销机构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一(yī)家基(jī)金公(gōng)司内(nèi)部人员表示，基金公司终止(zhǐ)与销售机构的(de)合作，无非是以下三种情况：一是基金销(xiāo)量一直(zhí)得不到有效增(zēng)长，对(duì)基金公司(sī)整体基金销(xiāo)售贡献不大；二(èr)是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构(gòu)主业发(fā)生改变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但(dàn)该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也加速(sù)了对尾部销售机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构(gòu)，没有太大意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与代销(xiāo)机构的合作，通常(cháng)是基金代销机构销售(shòu)能力(lì)较弱，且又受(shòu)到(dào)监管(guǎn)的(de)处罚，就会很果(guǒ)断地解除合作关(guān)系。“基金公司与基(jī)金代销机构的合(hé)作是市(shì)场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的(de)与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠(qú)道负责(zé)人透露，其所在公司选择基金销售公司(sī)，有一套完整(zhěng)的基金销售评估(gū)办(bàn)法(fǎ)，比如(rú)基(jī)金销售(shòu)保有规(guī)模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核(hé)的要(yào)素，其中，要求其公募基(jī)金销售保有规(guī)模排名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系(xì)统，每年要付出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很(hěn)多销售公司一年(nián)的(de)保有量也(yě)没有多少，甚(shèn)至都覆(fù)盖不了成(chéng)本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公司(sī)希(xī)望能有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机(jī)构也会(huì)对基金(jīn)公司的投研(yán)能力(lì)，管理规(guī)模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据(jù)某(mǒu)基金研究人士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来(lái)说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品的服务，第三方销售渠(qú)道线(xiàn)上渠道(dào)较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互(hù)联网平台流(liú)量(liàng)形成显著护(hù)城河，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将更加夯(hāng)实，而券商是以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售(shòu)市场，主要还(hái)是在(zài)银行渠道和头部互联网(wǎng)公(gōng)司(sī)，券商作(zuò)为后起之(zhī)秀，也(yě)是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰或将持(chí)续

　　近年(nián)来，马太效(xiào)应依然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重(zhòng)要趋势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的(de)公募基金销售保有量数据显示，一(yī)季(jì)度，三方机构销(xiāo)售增长最(zuì)为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力(lì)，银行、三方、券商代销(xiāo)占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞(jìng)争(zhēng)优势更为突出。截(jié)至今年一(yī)季度(dù)末，公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有规模前100强中，21家独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公募基金(jīn)。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安(ān)基金合计(jì)保有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比这21家中排在末位的(de)泛(fàn)华普(pǔ)益基金销(xiāo)售有限公(gōng)司，其非货(huò)币市场公募(mù)基金(jīn)保有规模(mó)为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构保有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足(zú)百只。而在115家(jiā)独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还有6家(jiā)目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行(xíng)业(yè)分化(huà)更趋明(míng)显(xiǎn)，不(bù)少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监(jiān)会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理(l愿你平安喜乐,顺遂无忧什么意思，平安喜乐顺遂无忧什么意思 平安喜乐顺遂无忧意思解析ǐ)委员会(huì)提交了注(zhù)销公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售(shòu)机构监(jiān)督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监(jiān)局挂(guà)出(chū)了注销永鑫(xīn)保险销售服(fú)务有限公司(sī)公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业(yè)务(wù)许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险销售也(yě)是目前第一家主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照的保险代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近(jìn)年来，有不少基金(jīn)代销机构由于经(jīng)营困(kùn)难等原因，主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业(yè)。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等(děng)多家机(jī)构都选择(zé)主动注销(xiāo)基金代(dài)销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财(cái)富(fù)基金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金石基(jī)金等第(dì)三方代销机构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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