财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最(zuì)多的机(jī)构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发(fā)产品在(zài)今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金(jīn)及(jí)券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家(jiā)公募基金以及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A共计持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单(dān)只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新(xīn)数据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于(yú)中段(duàn)。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为(wèi)在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以(yǐ)及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以及批发(fā)和(hé)零(líng)售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕(shuò)建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一(yī)季(jì)度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周期(qī)的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设(shè)备及(jí)新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末(mò)，周(zhōu)智硕(shuò)在(zài)管基金(jīn)前(qián)十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行，截至(zhì)一(y鲜衣怒马少年时,不负韶华行且知，鲜衣怒马少年时全诗谁写的ī)季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设银行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个季(jì)度减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持(chí)的(de)1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的(de)中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)行(xíng)列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī)至(zhì)三季(jì)度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在鲜衣怒马少年时,不负韶华行且知，鲜衣怒马少年时全诗谁写的首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行。去(qù)年四季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常(cháng)熟(shú)银(yín)行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居(jū)该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也(yě)得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多(duō)的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队(duì)5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业(yè)一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致符(fú)合(hé)预期。其中(zhōng)农(nóng)行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期(qī)。收(shōu)入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中行下(xià)降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增幅鲜衣怒马少年时,不负韶华行且知，鲜衣怒马少年时全诗谁写的最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对(duì)营收贡献较(jiào)大(dà)，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意(yì)口径差异对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率(lǜ)去(qù)抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述(shù)4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧(rèn)性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的子(zi)版块，建议(yì)持续关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最超预期(qī)的中国(guó)银行，再(zài)次是结构(gòu)数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议(yì)关(guān)注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收(shōu)入(rù)增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行；机(jī)构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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