今(jīn)年以来基金代销机(jī)构(gòu)被(bèi)基金公司解约的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基(jī)金(jīn)公司(sī)发(fā)布与基金代(dài)销机构解约(yuē)的公告(gào)。截至6月(yuè)长城有什么特点和景观特点 长城是谁修建的1日，今年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作(zuò)。而从机(jī)构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提(tí)的是，近年来(lái)由于经营不善或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动(dòng)或被动注销牌照(zhào)。

　　业(yè)内(nèi)人士认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金销售(shòu)机构之间的合作本就是(shì)双向(xiàng)选择，在高质量发(fā)展背景下(xià)，基(jī)金公司严格筛(shāi)选代销机构也是降(jiàng)本增效(xiào)的主流选择。未来，基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦(pǔ)领基金(jīn)办理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得注意的是(shì)，今年(nián)以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金(jīn)停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金销售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月18日，长盛(shèng)基金也发布公(gōng)告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理(lǐ)有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公(gōng)司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再(zài)代理公司旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。自公告之(zhī)日起，上(shàng)述公司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买入的相关业务，只保留(liú)赎(shú)回业务(wù)，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而(ér)在今年(nián)4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上银(yín)基(jī)金也终(zhōng)止了(le)与(yǔ)民商基(jī)金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上银基(jī)金(jīn)则(zé)于2月终止与该机(jī)构(gòu)的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万(wàn)家(jiā)基金新增与民商基(jī)金的销售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终(zhōng)止合计7家(jiā)独立(lì)基金销售机构的(de)合作；3月(yuè)，有8家基(jī)金公司终止了合计17家(jiā)独立基金销售机构的代(dài)销(xiāo)合作(zuò)，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计6家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合作(zuò)；5月以来，则(zé)已有9家基金公司宣(xuān)布终止了(le)合计12家基金(jīn)代销机构的合作(zuò)，这(zhè)其中包括独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销(xiāo)机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基(jī)金公司(sī)最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关(guān)系(xì)最为(wèi)频繁，3月以来(lái)几乎每月都会(huì)和基(jī)金代(dài)销机构解除(chú)合作关系，目前(qián)已(yǐ)累计(jì)解约11家(jiā)，海富通基金今年2月和(hé)3月(yuè)分别(bié)解除5家(jiā)合作(zuò)关系(xì)，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选代销机构(gòu)

　　助推(tuī)降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解约(yuē)的(de)基金销售机构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内人(rén)士表示，随(suí)着代销(xiāo)机构(gòu)数量(liàng)增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金(jīn)公司对于(yú)代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量(liàng)发展背(bèi)景(jǐng)下，严(yán)格筛选基金代销机构，也是实(shí)现降本增效的(de)一(yī)大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人员表(biǎo)示(shì)，基(jī)金公司(sī)终止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情况：一(yī)是基金销量一直得(dé)不到有效增长(zhǎng)，对基金公司(sī)整体基金(jīn)销售贡献(xiàn)不大；二是受到监(jiān)管处(chù)罚(fá)；三是(shì)销售机(jī)构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内(nèi)部人(rén)员也坦言，今(jīn)年以来权益(yì)市场(chǎng)低(dī)迷，基金销售困难也加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构(gòu)，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾志也表示(shì)，基(jī)金公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又(yòu)受到监管的(de)处罚(fá)，就会很(hěn)果(guǒ)断地(dì)解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司与基金代销机构的合(hé)作(zuò)是(shì)市场(chǎng)化(huà)的，要考虑(lǜ)维护成本(běn)与合作的潜力，基金公(gōng)司会(huì)依据自身的发展状况有选(xuǎn)择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北(běi)方一家公募(mù)公(gōng)司渠道负责(zé)人(rén)透露，其(qí)所(suǒ)在(zài)公司选择基金销售公司(sī)，有一套完整的基金(jīn)销(xiāo)售评估办法，比如基金(jīn)销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核的(de)要素，其(qí)中，要求其公募基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了(le)成本(běn)。”据(jù)该负责人透露(lù)，即(jí)便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金(jīn)公司(sī)与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望(wàng)能有(yǒu)销(xiāo)售能(néng)力强的机构合作(zuò)，头部代销机构也(yě)会对基金(jīn)公司的(de)投(tóu)研能力，管(guǎn)理规模，也(yě)有一定的要求(qiú)。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金(jīn)研究人士称，目前(qián)基金(jīn)代销的机(jī)构主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来(lái)说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产品的服(fú)务，第(dì)三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等(děng)互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来(lái)的基金销售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联网公(gōng)司(sī)，券商作为后起之秀(xiù)，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应(yīng)依(yī)然(rán)是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的(de)重要(yào)趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最(zuì)新公布的公募(mù)基金销售保有量数(shù)据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞(jìng)争优势更为突出(chū)。截至今(jīn)年(nián)一季度末，公募基金销售(shòu)保有规(guī)模前100强中，21家独立基(jī)金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基(jī)金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中(zhōng)排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司，其非货(huò)币(bì)市(shì)场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独(dú)立基金销售机构保有规(guī)模则(zé)更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构(gòu)中(zhōng)，目前共(gòng)有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构的(de)代销(xiāo)基金数量在(zài)7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时，也有(yǒu)111家基金销售(shòu)长城有什么特点和景观特点 长城是谁修建的机构代(dài)销数量不(bù)足(zú)百只。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不(bù)足白只。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业(yè)分化更趋明(míng)显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司(sī)向中国证券(quàn)监督管理委员(yuán)会提交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售机构监督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定，中国(guó)证券监督管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会决(jué)定注销(xiāo)深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限公(gōng)司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样(yàng)是(shì)在(zài)4月(yuè)，上海证监局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫(xīn)保险销售服务有限公司(sī)公募证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销售业务许可(kě)证的公示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家(jiā)主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照的保(bǎo)险代理(lǐ)公(gōng)司(sī)。

　　实际上，近(jìn)年来，有(yǒu)不少基金代销机构(gòu)由于(yú)经营困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照，退出竞争(zhēng)行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金等多家(jiā)机构都选择主(zhǔ)动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息(xī)，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚财(cái)富、财(cái)路基金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构(gòu)也(yě)被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持续。

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