财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳(láo)动节后的首个交易(yì)日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季度也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银(yín)行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经(jīng)一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持(chí)仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成为持仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业(yè)以及(jí)农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比(bǐ)分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银(yín)行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重(zhòng)仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一(yī)年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年四(sì)季度(dù)，该基(jī)金公(gōng)司(sī)首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行列；在(zài)去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续(xù)多(duō)个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明(míng)星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至中华牙膏是中国品牌吗，中华牙膏是中国品牌还是外国牌子(zhì)一(yī)季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行最多的(de)是(shì)易(yì)方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银(yín)行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的(de)收(shōu)入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均(j中华牙膏是中国品牌吗，中华牙膏是中国品牌还是外国牌子ūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其(qí)中中行(xíng)增幅最大。需(xū)要注意的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对(duì)营收(shōu)贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收(shōu)入(rù)压力(lì)主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去(qù)抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低利(lì)率消失后，该(gāi)团(tuán)队(duì)认为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类银(yín)行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认(rèn)为，大(dà)行贴(tiē)近(jìn)中特(tè)估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润(rùn)增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利(lì)润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能修复的(de)招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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